操作风险管理“中国化”探索

作者:阎庆民

页数:253

出版时间:2012-4

价格:65.00元

isbn号码:9787513614658

丛书系列:中国金融四十人论坛书系

具体描述

《操作风险管理“中国化”探索:中国商业银行操作风险研究》除序言、附录外共分四部分：理论与方法、实践与比较、操作风险管理“中国化”的探索、结论。第一部分是操作风险的理论与方法，包括第1-3章。主要针对操作风险的理论演化进行了详细梳理，之后对操作风险的计量方法进行了深入的分析和阐述，尤其是对商业银行在实施操作风险资本计量的高级法(AMA)中必须面对的困难和现实问题进行了分析和归纳。

第二部分是操作风险管理的实践与比较，包括第4-6章。主要内容是通过对商业银行的操作风险损失现状与管理实践分析，在介绍了包括美国、中国香港及中国大陆在内的部分监管当局对于操作风险的监管要求的基础上，阐明了中国商业银行操作风险管理的难点，以及与国际先进经验相比的不足之处。

第三部分提出了操作风险管理“中国化”命题并进行了初步的论证，包括第7-10章。主要内容是在三个方面对“中国化”命题进行了阐述，一是在操作风险资本计量高级法上，开创性地提出了中国商业银行采取“三步走”路径科学推进、全面实践高级计量法的可行思路，并对高级计量法建模中可能遇到的数据和模型挑战进行了分析并提出相应对策。在大量损失数据的基础上对内部度量法和损失分布法进行探索性的实证演示。二是在当前商业银行信息科技与IT风险管理中，指出信息科技风险是当前操作风险的重要表现形式和引致诱因，管理信息科技风险须深入运用操作风险管理的框架、流程和工具，并将其纳入全面风险管理体系，从而提升信息科技风险的管理水平。三是总结归纳了中国商业银行进行操作风险管理的一般经验，提出以“风险为本”、“流程导向”和“全员参与”的理念进行中国商业银行操作风险管理框架构建和流程再造。

第四部分是本书的思想要点，基于前述研究与分析，明确提出了操作风险管理“中国化”概念及其在未来做好操作风险管理“中国化”应服从的“四个坚持”。即：一是坚持国际先进经验与中国实际情况的结合，这是做到操作风险管理“中国化”的态度；二是坚持资本计量方法与流程管理方法的结合，这是做到操作风险管理“中国化”的路径；三是坚持制度建设与行为管理的结合，这是做到操作风险管理“中国化”的方法；四是坚持内部管理与外部监管的结合，这是做到操作风险管理“中国化”的保证。

总体而言，本书着重关注“三个结合”，即：操作风险管理模式与管理文化的结合、操作风险计量与管理的结合以及操作风险管理的前瞻性、国际性与中国本土化的结合。在这“三个结合”方面进行了初步尝试，力求使本书在“实”和“新”方面有所突破，为下一步向着“难”和“深”的方向继续研究操作风险管理创新奠定基础。

《操作风险管理“中国化”探索(中国商业银行操作风险研究)》由阎庆民著。

读后感

关于操作风险的地位 操作风险与信用风险、市场风险等同样被列为银行的主要风险。在巴塞尔协议的2004年版本中正式发布。 关于操作风险与信用风险、市场风险之间的模糊地带 巴塞尔委员会认为，风险计量应当以促进风险管理水平提高为目的。对于处理操作风险与其它风险的边界问题...

关于操作风险的地位 操作风险与信用风险、市场风险等同样被列为银行的主要风险。在巴塞尔协议的2004年版本中正式发布。 关于操作风险与信用风险、市场风险之间的模糊地带 巴塞尔委员会认为，风险计量应当以促进风险管理水平提高为目的。对于处理操作风险与其它风险的边界问题...

关于操作风险的地位 操作风险与信用风险、市场风险等同样被列为银行的主要风险。在巴塞尔协议的2004年版本中正式发布。 关于操作风险与信用风险、市场风险之间的模糊地带 巴塞尔委员会认为，风险计量应当以促进风险管理水平提高为目的。对于处理操作风险与其它风险的边界问题...

关于操作风险的地位 操作风险与信用风险、市场风险等同样被列为银行的主要风险。在巴塞尔协议的2004年版本中正式发布。 关于操作风险与信用风险、市场风险之间的模糊地带 巴塞尔委员会认为，风险计量应当以促进风险管理水平提高为目的。对于处理操作风险与其它风险的边界问题...

关于操作风险的地位 操作风险与信用风险、市场风险等同样被列为银行的主要风险。在巴塞尔协议的2004年版本中正式发布。 关于操作风险与信用风险、市场风险之间的模糊地带 巴塞尔委员会认为，风险计量应当以促进风险管理水平提高为目的。对于处理操作风险与其它风险的边界问题...

用户评价

《操作风险管理“中国化”探索》这个题目，让我对书中可能包含的对中国企业内部控制和风险文化的深度剖析产生了浓厚的兴趣。在中国，“关系”和“人情”在很多时候扮演着重要的角色，这无疑也给操作风险管理带来了独特的挑战。我期待这本书能够深入探讨，如何在中国独特的社会和文化背景下，构建一套既能有效防范风险，又能兼顾企业实际运营的内部控制体系。例如，在人员的选拔、培训和绩效考核方面，如何设计一套能够有效规避道德风险和舞弊行为的机制？在信息系统的建设和使用方面，如何确保数据的完整性和安全性，同时又能适应快速变化的业务需求？我希望这本书能够提供一些具有实践指导意义的案例和方法，帮助中国企业真正实现操作风险管理“中国化”的探索和落地。

这本《操作风险管理“中国化”探索》光是书名就勾起了我极大的好奇心。我们都知道，风险管理理论很多都源自西方，但中国的情况，无论是在经济发展模式、企业文化、监管环境，还是在社会诚信体系等方面，都有其独特性。如何在学习借鉴国际先进经验的基础上，找出一条真正适合中国国情的操作风险管理之路，是一个充满挑战但又至关重要的课题。我一直期待能有这样一本著作，能够深入剖析这些“中国化”的特质，并提供切实可行的管理思路和方法。这本书的出现，无疑是填补了这一空白，也给了我一个深入思考和学习的机会。我尤其想知道，作者是如何定义“中国化”的，它不仅仅是简单的翻译和照搬，更是一种文化的融合、理念的再造，甚至是制度的创新。书中是否能够揭示不同行业、不同规模的中国企业在操作风险管理实践中遇到的普遍性问题，以及针对这些问题所提出的创新性解决方案，这让我非常期待。

对于一个长期关注金融风险管理实践的人来说，本书的书名“操作风险管理‘中国化’探索”本身就传递了一种求索和创新的精神。操作风险，作为金融机构风险管理中的重要一环，其内涵广泛，从内部流程、人员、系统到外部事件，都可能引发风险。在中国这样一个快速变化、充满活力的市场环境中，操作风险的来源和表现形式也必然呈现出与西方国家不同的特点。我期待这本书能够提供一个清晰的框架，来理解这些“中国化”的操作风险，例如，我们常说的“人情关系”在风险控制中的影响，或者在数字化转型过程中，由于技术迭代过快而产生的新的操作风险。书中是否有对近年来国内发生的典型操作风险事件进行案例分析，并从中提炼出具有普遍意义的经验教训？我更希望看到的是，作者能够提出一套能够指导中国金融机构构建和优化操作风险管理体系的实用指南，而不是停留在理论层面。

我一直认为，风险管理理论的生命力在于其“本土化”的实践。一本关于“操作风险管理‘中国化’探索”的书，对我来说具有极大的吸引力。因为我深知，将国际通行的风险管理框架，原封不动地搬到中国来，往往会遇到很多阻力，甚至产生负面效果。中国经济的独特性，例如其市场化程度、企业治理结构、文化传统以及社会信用体系的建设程度，都深刻地影响着操作风险的发生机制和管理方式。我特别好奇这本书是如何处理“中国化”这个概念的，它是否深入分析了这些影响因素，并提出了相应的对策？比如，在企业文化建设方面，如何在中国企业中培养一种普遍的风险意识，并将其渗透到日常工作的每一个环节？在风险预警和应对方面，是否能结合中国的实际情况，建立更有效的预警机制和应急预案？

阅读《操作风险管理“中国化”探索》这本书，我最看重的是它能否提供一套真正具有“中国基因”的操作风险管理框架。我知道，很多国际通行的操作风险管理模型，如COSO、Basel协议等，虽然有其科学性和先进性，但在实际落地过程中，往往会遇到“水土不服”的情况。例如，在风险识别方面，国内企业的组织结构、沟通方式可能与西方企业存在显著差异，这必然会影响到风险信息的收集和传递。在风险评估方面，量化模型可能难以完全捕捉到一些非量化的、具有中国特色的风险因素，比如企业文化中潜在的道德风险，或者地方性监管政策的变动。我希望这本书能够提供一种更加接地气、更贴近中国企业实际的管理思路，例如，如何将中国传统的“关系网”在风险控制中进行有效的管理，如何在激烈的市场竞争中保持对新出现的操作风险的敏感性，以及如何构建一套既符合国际标准又能适应中国国情的内部控制和审计体系。

翻开《操作风险管理“中国化”探索》，首先吸引我的是其对于中国经济背景的深刻洞察。全球经济一体化的大背景下，金融风险也日益呈现出跨国界、跨领域的特点。然而，中国的金融体系和经济结构，以及其独特的市场运行规律，决定了我们在操作风险管理上不能简单地套用西方模式。这本书似乎正是抓住了这一点，深入探讨了在当前中国经济发展的新常态下，操作风险管理所面临的挑战与机遇。我很好奇作者是如何分析这些挑战的，例如，是国内的市场机制不完善，还是法律法规的执行存在偏差？是企业内部的治理结构存在漏洞，还是员工的风险意识薄弱？书中对于这些“中国特色”的根源性问题，是否进行了系统性的梳理和深入的剖析？同时，我也期待书中能够阐述，如何将中国传统文化中的一些哲学思想，例如“中庸之道”、“道法自然”等，融入到操作风险的管理理念中，从而形成一种更具韧性、更符合本土实际的管理体系。

《操作风险管理“中国化”探索》这个题目，让我对书中对中国金融监管环境的理解充满期待。金融监管是操作风险管理的重要外部支撑，而中国的金融监管体系，在全球范围内都具有其独特性，并且在不断发展和演进。例如，近年来，监管科技（RegTech）的兴起，以及大数据、人工智能在监管中的应用，都为操作风险管理带来了新的思路和工具。我希望这本书能够探讨，在当前中国金融监管政策的框架下，如何构建更有效率、更具针对性的操作风险管理体系。书中是否能够深入分析中国特色的监管要求，例如，对于内控的强调，对于风险隔离的规定，以及对于合规文化的建设等，并提出相应的操作风险管理实践。我也想知道，作者是如何看待科技进步对操作风险的影响，以及如何在拥抱新技术的过程中，有效管理由此带来的风险。

这本书的封面，给我一种严谨而又充满活力的感觉，尤其是“中国化”这个词，暗示着它并非对西方理论的简单复制，而是一种基于中国实际情况的深度思考和创新。操作风险，说到底，是人、流程、系统和外部事件共同作用的结果。在中国这样一个充满活力的市场中，这四个要素的相互作用方式，以及它们所面临的独特挑战，都值得深入探讨。我特别关注书中在“人员风险”和“流程风险”方面的论述。例如，在中国特有的“关系文化”下，如何建立健全有效的内部控制和监督机制，以防范因人情往来而引发的操作风险？在快速的市场变化和技术更新迭代的情况下，如何保持流程的稳定性和有效性，同时又能灵活适应业务发展？我希望这本书能够提供一些具体的、可操作的建议，而不是停留在概念层面。

《操作风险管理“中国化”探索》这个书名，让我有一种共鸣感。在中国经济转型升级的宏大背景下，无论是金融机构还是实体企业，都面临着前所未有的操作风险挑战。传统的风险管理方法，在应对这些新的风险时，往往显得力不从心。我期待这本书能够深刻地揭示，中国企业在操作风险管理方面有哪些“中国特色”的难点和痛点。例如，在快速的业务扩张过程中，如何保证内部控制的有效性？在信息不对称的市场环境下，如何识别和评估潜在的操作风险？在“互联网+”和数字化转型的大潮中，如何有效管理信息系统和数据安全带来的操作风险？我希望本书能够提供一些能够真正解决实际问题的方案，并且这些方案是基于对中国市场和企业文化的深刻理解。

本书的书名《操作风险管理“中国化”探索》，让我联想到很多关于本土化和国际化的讨论。在操作风险管理领域，如何做到“取其精华，去其糟粕”，并在此基础上形成符合中国国情的操作风险管理模式，是一个非常具有现实意义的议题。我一直觉得，中国的经济发展模式和企业文化，在一定程度上塑造了其独特的操作风险形态。比如，在一些高速增长的行业，创新和发展往往伴随着对既有规则的挑战，这就可能催生出一些新的操作风险。另外，中国社会诚信体系的建设，以及法律法规的执行力度，也可能对操作风险的产生和演变产生重要影响。我期待这本书能够深入剖析这些“中国化”的因素，并提出切实可行的管理策略。例如，在人才管理和激励机制方面，如何设计一套能够有效防范人员风险的制度？在信息系统建设方面，如何平衡效率和安全，以降低操作风险？这些都是我在阅读过程中非常关心的问题。

有时间详细写评论。如果这书真的是作者自己整的，那得说整的真还不错。

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