金融学基础联考辅导讲义(第三版)配套试题

出版者:经济科学出版社

作者:金融联考研究组

页数:0

出版时间:2004-09-01

价格:28.0

isbn号码:9787505844292

用户评价

我对这本书中关于行为金融学和市场微观结构的部分感到非常失望。这部分内容非常薄弱，几乎只是简单地罗列了一些名词解释，比如“羊群效应”、“禀赋效应”，但完全没有深入探讨这些心理偏差在实际交易决策中的影响机制，更不用说结合最新的实验经济学成果进行论证了。在当前的金融考试中，对非理性决策和市场异象的考察越来越深入，但这本书似乎还在墨守成规，停留在传统的有效市场假说框架内打转。它提供的信息广度远远不够，深度更是欠缺。我感觉这本书的编写团队可能更侧重于传统货币银行学和公司金融的“硬核”部分，而对新兴且日益重要的交叉学科领域，明显是力不从心，敷衍了事。

最让我诟病的一点是，这本书对计算题的“提示”极其敷衍。它似乎默认读者已经具备了高超的数学分析能力，或者说，它提供的“解题思路”往往只是一行简短的公式引用，然后就直接给出了最终答案。例如，在处理复杂多因素套利定价模型时的数值模拟部分，完全没有提供任何一步步的分解步骤，更别提代码实现或者数值方法的选择依据了。这对于那些不擅长纯数学推导、更依赖直观理解和步骤分解的考生来说，简直是“劝退”级别的难度。我需要花费额外的时间去猜测作者在省略了哪些关键的代数变换，这使得辅导书的“辅导”作用大打折扣，它更像是一本答案大全，而不是学习指南。

拿到这本书的第一感受是，它的定价与其实际的纸张和装帧质量完全不匹配。印刷的油墨有时浓淡不一，有些图表尤其涉及复杂的数据矩阵时，线条模糊不清，看得人眼睛生疼。更糟糕的是，勘误工作显然没有做好。我在第三章的固定收益部分，就发现了一个计算错误，直接影响了后续章节理解利率期限结构模型的推导。如果不是我比对了好几个版本的外部资料，可能就已经被这个错误带着跑偏了。对于一套声称是“联考辅导”的权威用书而言，这种低级的错误率是不可容忍的。它给我的感觉是，出版方只是急于抢占市场，而没有投入足够的人力物力去进行严谨的校对和质量把控。这样的细节处理，严重影响了阅读体验和学习的信心。

这本书的章节逻辑安排也存在严重问题，导致学习起来非常跳跃和不连贯。比如，在讲完资产定价模型的几种主要流派之后，突然插入了一大段关于监管套利的历史回顾，然后紧接着又跳回了期权定价的二叉树模型，中间没有任何过渡性的说明，让你完全摸不着头脑，不知道这些知识点在整个金融体系中究竟扮演什么角色。对于自学考生而言，清晰的知识脉络是建立整体认知的基石。这本书给我的感觉就像是一个知识点的碎片集合，而不是一个系统化的教学体系。我不得不自己动手绘制思维导图，来强行梳理作者打乱的先后顺序，这无疑是对宝贵复习时间的巨大浪费。一本好的辅导书应该引导读者，而不是强迫读者去“解构”它的结构。

这套教材的排版简直是灾难性的。很多核心概念的解释都显得含糊不清，就像是匆匆忙忙从某个老旧的参考书里复制粘贴过来的，缺乏现代金融学研究的深度和广度。尤其是在处理衍生品估值和风险管理那几章时，公式的推导过程几乎没有给出任何中间步骤，直接跳到了结论。对于我们这些需要扎实理解底层逻辑的学生来说，这简直是雪上加霜。我不得不花大量时间去翻阅其他更权威的教科书来填补这些知识断层，这无疑大大降低了复习效率。而且，书中的案例分析也极其陈旧，很多数据都停留在十年前的水平，完全无法反映当前全球金融市场的动态和复杂性。你很难从这本书里学到如何应对当下的金融挑战，它更像是一个活化石，记录着过去时代的金融知识框架，但对于备考来说，这种滞后性是致命的。