个人理财怎样把钱变成财富(第二版)

出版者:经济科学

作者:阿瑟·J·基文

页数:729

出版时间:2005-8

价格:76.00元

isbn号码:9787505844131

具体描述

《个人理财——怎样把钱变成财富》（第二版）向学生介绍了理财的基本概念，理财工具，个人理财和投资的运用，对于那些没有这方面知识的学生来说，能帮助他们了解财务计划的过程，并引导他们进行逻辑性推理。本书的写作风格深入浅出，非常接近学生的学习特点。同目前出版的其他个人理财书籍相比，本书的一个巨大改进是采用基本原理或原则的方式列出了个人理财标题内容。而其他课本则倾向于描述特点，强调明细和过程，所有章节似乎受到书本的束缚。本书的目的不仅向学生讲述个人理财的过程，而且向学生传授个人理财的财经规律，因为只有理解了财经规律，学生才能成功地为财务未来制定计划，并实施这一计划。

作者简介

阿瑟·J·基翁是弗吉尼亚理工大学R．B．潘普林金融学教授。他在俄亥俄州卫斯理大学获得学士学位，在密歇根大学获得工商管理学硕士学位，在印第安纳大学获得博士学位。基翁教授曾多次获得各种优秀教学奖项，同时还是弗吉尼亚理工大学优秀教学协会的会员。1999年，他曾获得弗吉尼亚州杰出教师奖。此外，基翁教授出版了多部教材和专著，并在《金融学期刊》、《金融经济学期刊》、《金融和数量分析期刊》等杂志上发表了大量的学术论文。

读后感

书不错，我正在看，但是很后悔买了这本书的中文版。翻译的人应该回学校多学两年英语，而不是现在就开始用你那烂得不像样的水平误导大家的阅读。作为一个在大学英语系读过一年书的人，作为一个GRE，TOEFL，IELTS都考过的人，我很负责任地告诉您，如有可能，请欣赏原版书。 译者...  

和各种金融普及基础知识的书籍大同小异，关键的策略倒是没有，各个基础知识的介绍很多也没有针对国内的适用性，适合金融小白。不过提醒了我两点： 1.保险 2.展望的后续可能产生的重大消费：比如退休、结婚、生娃、娃上学blabla，单独设置投资计划。 还是养成日常大致记账的习...  

个人理财的15条原理 1 风险与报酬的权衡 投资者要求获得最低报酬率来对延迟消费进行补偿,要求获得额外报酬来对承担更多风险进行补偿。 2 货币的时间价值 复利原理！把利息加入本金,让投资者同时获得本金和利息的利息。 3 多样化有助于降低风险 避免把鸡蛋放到一个篮子里...  

内容比较详细，应该说是非常详细了，从书的厚度就可以看出作者用心之良苦，内容涵盖之全面。对于大部分没有理财经验的在校大学生，读一读这本书实在没有浪费时间。  

1）风险与报酬的权衡：风险度量； 2）货币的时间价值：复利； 3）多样化有助于降低风险； 4）不是所有的风险都是一样的：关心那些不能通过多样化分散的风险； 5）竞争性投资市场痛苦的根源：有效市场； 6）税收因素对个人财务决策的影响：...  

用户评价

这本书的结构安排实在巧妙，它仿佛带着读者进行了一场由浅入深的财富探险。第一部分着重于心态的重塑，这一点对我这个有“暴富焦虑症”的人来说，简直是及时雨。作者反复强调了“时间价值”的重要性，而不是盲目追逐短期高回报的诱惑。读到关于复利效应的部分时，我简直醍醐灌顶，原来财富的积累更像是一场马拉松，起跑的速度并不重要，持续稳定的步伐才是关键。这种强调长期主义的理念，让我对那些浮夸的投资建议产生了天然的免疫力。而且，书中对于“风险承受能力”的评估工具设计得非常人性化，它不是简单地问你“你敢不敢赔钱”，而是通过一系列生活场景的模拟，让你真实感受到不同风险等级对你日常决策的影响。这种从内而外的转变，比单纯学会几个投资技巧要深刻得多。我开始学会用更宏大的时间跨度来审视自己的财务目标，那种焦虑感也随之烟消云散了。

如果说市面上很多理财书是教科书，那么这本书更像是一本“实践手册”加“思想启蒙录”。它最让我佩服的是对“消费行为学”的洞察。作者没有简单地指责消费主义，而是剖析了我们为什么会花钱——那是为了获得即时满足感和社交认同。书中提出了一套“延迟满足力”的训练计划，它不是生硬地让你戒掉所有快乐，而是引导你用“未来的快乐”来置换“现在的冲动”。例如，它建议读者为大额消费设置一个“冷静期”，并在这个期间内，用一个虚拟的、同等价值的储蓄目标来分散注意力。这种心理战术非常有效，我发现自己成功地避免了两次冲动购买昂贵电子产品的行为。整本书的语言风格充满了鼓励而非说教，它承认了人性的弱点，但同时提供了坚实的工具去克服这些弱点，让人在阅读过程中感到被理解和赋能。

这本书真正展现了“个人”理财的精髓，它没有试图将所有人都塑造成华尔街的精英，而是专注于普通工薪阶层如何在现有的收入结构下实现财富的有效积累。书中关于“收入最大化”的探讨，跳出了传统的“跳槽加薪”的思维定式。它深入探讨了如何利用自己的专业技能进行横向发展，以及如何将业余时间转化为潜在的收入流，即使这些收入流初期微薄得可笑。这种“多管道收入”的思维构建，极大地拓宽了我的视野。此外，关于保险配置的章节写得极其清晰，它用生活化的例子解释了寿险、重疾险的根本作用，避免了许多保险推销话术中常见的模糊不清的界限。读完后，我不再把保险看作是“可有可无”的支出，而是看作是对抗“财务黑天鹅事件”的必要屏障。

这本书真是点亮了我对金钱的认知，特别是它剖析了普通人如何从“月光族”蜕变为有规划的投资者。作者没有用那些高深莫测的金融术语吓唬人，而是非常接地气地分享了建立稳健财务基础的步骤。我尤其喜欢其中关于“心理账户”的论述，过去我总觉得这是种自我安慰，但读完后才明白，合理的心理账户划分，能极大地帮助我们对抗冲动消费的欲望。它教会我的不只是如何存钱，更是如何“分配”我的每一分钱，让它为你服务，而不是被你挥霍。比如书中详细对比了不同储蓄工具的流动性和收益率，让我对自己的紧急备用金有了更清晰的认识——它不应该放在收益最高的地方，而应该放在最容易取用的地方。这种细致入微的指导，让我感觉像请了一位私人的财务教练，无时无刻不在耳边提醒我要保持清醒的头脑。看完后，我立刻着手整理了过去五年所有的收支记录，那种清晰感，连我自己都感到惊讶。

坦白说，市面上关于理财的书籍汗牛充栋，大多无非是教你买股票、买基金，但这本书的独特之处在于它对“债务管理”的深度剖析。我过去一直有个误区，认为只要收入高，负债就是可以接受的。然而，作者清晰地界定了“良性债务”和“恶性债务”的区别，并提供了一套实用的“雪球法”和“雪崩法”来系统性地清理信用卡和贷款。书中列举的几个案例，几乎就是我过去生活的翻版，看到作者提供的解决方案如此结构化和有效，我立刻行动起来，着手优化我的房贷结构。更让我印象深刻的是，它并没有鼓吹“零负债”的极端主义，而是教你如何驾驭债务这个工具，让它成为加速实现目标的杠杆，而不是压垮你的重担。这种务实且不失批判性的视角，让整本书的论述显得格外可信和可靠。

看过的是第六版，应该是受推荐购买的。这两天看完比较失望，内容浅显，不适合我国国情。

看过的是第六版，应该是受推荐购买的。这两天看完比较失望，内容浅显，不适合我国国情。

看过的是第六版，应该是受推荐购买的。这两天看完比较失望，内容浅显，不适合我国国情。

看过的是第六版，应该是受推荐购买的。这两天看完比较失望，内容浅显，不适合我国国情。

看过的是第六版，应该是受推荐购买的。这两天看完比较失望，内容浅显，不适合我国国情。