解读中国财富管理

出版者:中国商务出版社

作者:李清昊

页数:221

出版时间:2017-1

价格:38

装帧:平装

isbn号码:9787510317569

具体描述

本书分为：投资建议篇、行业理解篇、职业理解篇，分别针对财富管理行业的三类主要参与方：1）广大理财客户，2）如雨后春笋般涌出的财富管理平台，3）形形色色的从业者−−理财顾问。在投资建议篇里，作者着重从过往中国理财客户身上的种种偏见和误解入手，一针见血地指出这些错误观点的来源并给出合理解释，*后从专业的角度给予高净值人群切实可行的指导。在行业理解篇里，作者则从宏观的角度开篇，指出经过2015年行业真金白银的试水、行业领跑者的进一步分化以及细分领域龙头上市带来的信息完善披露，加上美联储加息等关键事件的触发，2016年迎来财富管理元年：投资人趋于成熟，role model的示范作用显现，愈发不稳定的投资环境和更加互联网化的作业方式，使得财富管理行业真正靠专业知识和从业道德吃饭的时代到来。在这样的背景下，进而分析一家专业、规范的财富管理企业所应具备的能力和亟待解决的问题。*后在职业理解篇里，又回归到从业者本身，更多从实操的角度，为理财顾问提供从思考方式，到职业素养，到业务沟通方法的全面培训。

作者简介

中国人民大学新闻系本科,长江商学院金融MBA,美国项目管理协会认证项目管理师。

北京牛投邦科技咨询有限公司联合创始人, CEO;财富管理社群“牛邦Ker"和投资顾问专业社群“顾问云”创始人;上海高级金融学院《中国财富管理实务通讯》执行主编。曾任宜信财富副总裁,全面负责宜信财富的战略业务研究、创新业务推动、人才发展、高端客户投资定制以及机构和渠道业务拓展等;对中国本土财富管理和投资理财行业的发端和发展趋势有深入的分析和实践经验。笔名李大爷的行业专业文章,累计获得数十万行业从业者的阅读和肯定。李清昊曾任职中央电视台新闻中心和人力资源中心,并在美国华盛顿驻外,任中央电视台美洲分台台长助理。回国后,先后在新东方教育科技集团和某大型国有企业任职从事企业运营管理工作。

目录信息

目 录

【投资建议篇】
拿什么拯救你，中国的理财客户？（上）
拿什么拯救你，中国的理财客户？（中）
拿什么拯救你，中国的理财客户？（下）
e租宝出事后，终于到了理财者愿意坐下来，仔细看看的时候了
投资理财的傲慢与偏见
长一点，其实更好
关于12万就是高收入人群的撕逼，到底撕的是什么？
请不要妖魔化股权投资散户化
做一个胆小而智慧的投资人

【行业理解篇】
2016，属于中国的财富管理元年
多做点事：写在2016年初的提示
财富管理业务的三个基本问题
α专营·β工厂·解决方案提供商·分销大亨——大资管行业的商业模式借鉴
中国财富管理行业的资产荒、慌和谎
中国财富管理行业的四个更迭
什么样的财富管理机构，才能为客户提供资产配置服务?
中国财富管理行业如何收官2016？
财富管理公司的招聘管理 ①
财富管理公司的招聘管理 ②
财富管理公司的招聘管理 ③
财富管理的肾结石

【职业理解篇】
理财顾问是干什么的？
中国还缺多少个专业的理财顾问？
理财顾问角色下的股权投资
理财顾问应该怎样思考宏观？
理财顾问 首先/应该/必须 是投资者的金融学习顾问
理财顾问 可以/需要/懂得 向产品经理 说不！
如何判断Fintech投资？
要么做条比Alpha更厉害的“狗”，要么去养一条，做狗主人
那些年薪百万的投资顾问，周末都在干什么？
既然经济是L型，理财顾问该为客户做什么？
一张表搞明白：怎么把理财产品 看清楚/想清楚/说清楚
“不能刷银联买香港保险了”，點解？
如果你的客户是明星，如何履行理财顾问的责任？
论理财顾问的政治修养
解释五花八门理财产品的基本方法·讲清楚篇
解释多种多样理财产品的基本方法·讲精彩篇

后 记
· · · · · · (收起)

用户评价

这本书的价值不仅仅在于其理论深度，更在于其实践指导意义。作者在书中提供的案例分析，都是贴近现实生活的，从中我可以学到很多实操性的技巧。比如，对于如何选择适合自己的基金产品，如何进行资产的多元化配置，如何规划子女的教育基金和自己的养老金，书中都给出了非常清晰的指导。我感觉自己仿佛获得了一位经验丰富的财富导师，能够在我迷茫时给予指引，在我决策时提供参考。

作者在书中对中国居民财富结构的分析，让我大开眼界。我过去总是习惯性地将财富等同于存款和房产，但这本书却揭示了中国居民财富的多元化特征，以及不同社会阶层在财富构成上的显著差异。从高净值人群的资产配置，到普通家庭的财富增长策略，作者都进行了细致的描绘。这让我意识到，财富管理并非是少数人的专利，而是每个人都可以通过科学的规划和管理来实现的。书中关于如何根据自身情况制定个性化财富管理方案的建议，对我来说非常有启发。

这本书在分析中国金融科技（FinTech）对财富管理的影响方面，也做得相当出色。作者不仅介绍了大数据、人工智能等技术在财富管理中的应用，还深入探讨了这些技术如何改变了投资者的行为模式和市场参与者的生态。我了解到，金融科技的兴起，为财富管理带来了前所未有的效率和便利，同时也带来了新的挑战和风险。这本书帮助我认识到，拥抱金融科技，理解其发展趋势，对于跟上时代的步伐，实现更有效的财富管理至关重要。

在阅读这本书的过程中，我最大的感受是作者对中国金融市场肌理的深刻洞察。他不仅能够抓住市场发展的宏观脉络，更能敏锐地捕捉到那些影响市场走向的细节。例如，书中关于中国金融监管政策变迁对财富管理行业影响的分析，就非常到位。我过去对这些政策的理解比较片面，但通过这本书，我了解到这些政策的出台并非偶然，而是有着其内在逻辑和深远影响。这让我意识到，了解金融监管环境，是进行合规、稳健财富管理的重要一环。

这本书对于普通投资者来说，绝对是一本宝藏。它没有使用过于专业的术语，而是用通俗易懂的语言，讲解了许多在投资实践中至关重要的概念。例如，作者在风险管理部分，不仅解释了风险的种类，还详细介绍了如何识别和规避不同类型的风险，并给出了许多实用的建议。我印象深刻的是，作者强调了“认知”在财富管理中的重要性，指出许多投资者之所以失败，往往是因为认知偏差。通过阅读这本书，我感觉自己的“财富认知”得到了显著提升，不再盲目跟风，而是开始更加理性地审视自己的投资决策，对“适合自己的才是最好的”有了更深的理解。

我特别欣赏作者在书中对“价值投资”理念的阐述，以及它在中国财富管理领域的应用。在中国这样一个充满机会但也伴随着不确定性的市场中，如何坚持价值投资的理念，并将其融入到长期的财富规划中，是许多投资者面临的挑战。作者通过具体的分析，阐述了如何在复杂多变的中国市场中寻找被低估的优质资产，以及如何保持长期持有的耐心。这让我对“价值投资”有了更深刻的理解，也对如何在中国股市中实现长期财富增值有了更明确的方向。

从宏观经济的角度审视中国的财富管理，这本书提供了一个全新的视角。作者深刻地剖析了中国经济的周期性波动、产业结构调整以及政策导向对财富管理行业带来的深刻影响。我了解到，中国的财富管理并非一成不变，而是随着中国经济的转型升级不断演进，从早期依赖信托、基金的单一模式，到如今百花齐放的多元化发展，每一步都与国家经济战略紧密相连。这种对历史脉络的梳理，让我对中国财富管理的未来发展趋势有了更深刻的洞察，也让我意识到，理解宏观经济大势是进行有效财富管理的前提。

读完这本书，我感觉自己对于“财富”的理解已经超越了单纯的金钱概念，而上升到了“人生规划”和“生活质量”的层面。作者通过对不同人生阶段财富管理需求的分析，让我意识到，财富管理不仅仅是为了积累更多的财富，更是为了实现人生的目标，过上更自由、更有尊严的生活。这本书就像一面镜子，让我反思了自己的财务状况和人生目标，并为我指明了前进的方向。我强烈推荐这本书给所有希望提升自己财富管理能力，并追求更美好生活的人。

让我印象深刻的是，作者并没有鼓吹一夜暴富的神话，而是始终强调“长期主义”和“稳健增长”的重要性。他反复提及，财富的积累是一个循序渐进的过程，需要耐心、纪律和持续的学习。这种务实的态度，在充斥着各种“快速致富”诱惑的市场环境中，显得尤为可贵。通过阅读这本书，我更加坚定了自己进行长期财富规划的决心，也明白了一个道理：与其追逐短期的市场波动，不如专注于构建一个可持续、稳健的财富增长体系。

这本书的名字很吸引人，我一直对中国的财富管理领域充满好奇，尤其是在当前经济环境下，如何有效地打理自己的资产，让财富保值增值，是我非常关心的问题。读完这本书，我感觉仿佛经历了一场关于中国财富管理发展历程的深度探索，作者的视角非常独特，没有局限于枯燥的理论堆砌，而是通过生动的案例和深入的分析，将复杂的概念娓娓道来。我尤其欣赏作者对于不同时期中国经济特征与财富管理模式演变的关联性阐述，这让我更加清晰地理解了中国财富管理为何会形成今天的格局。

帖子汇总，对不起这么大的书名。个别处有零星的收获和启发，但许多地方有逻辑上的错误或论证问题，或内容品质较低。文笔和文风都较差。干货极少，看一遍就行了，不值得买。

帖子汇总，对不起这么大的书名。个别处有零星的收获和启发，但许多地方有逻辑上的错误或论证问题，或内容品质较低。文笔和文风都较差。干货极少，看一遍就行了，不值得买。

李大爷的语言流畅幽默，很接地气，没有太具体的方法，但逻辑清晰，思考也是值得参考的

其实就是零零散散把自己写过的文章汇编出来了，没有体系，没有框架，只是闲聊，还起了个特别大的书名。。。

其实就是零零散散把自己写过的文章汇编出来了，没有体系，没有框架，只是闲聊，还起了个特别大的书名。。。