《金融控股公司監管模式國際比較研究》內容簡介為:本文除引言外,分六個部分對國際上幾種主要金融控股公司的監管模式進行瞭比較,從而得齣中國金融控股公司監管模式的選擇。引言部分提齣問題,即國際國內金融控股公司的發展對金融控股公司的監管提齣挑戰;第一章對國際上金融控股公司的經營模式和金融控股公司的監管模式及其共同監管內容進行綜述,同時簡要闡述曆史以來金融監管模式的演變。引言和第一章提綱挈領,對全文所要研究和論述的內容進行瞭鋪陳。從第二章到第四章,具體比較瞭國際上主要幾種金融控股公司監管模式。第二章著重介紹瞭美國金融控股公司傘形監管模式的曆史由來,監管特點、具體監管內容和目前所麵臨的挑戰。第三章對英國和日本的統一監管模式進行介紹和比較。英、日是經濟金融發展道路截然不同的兩個國傢,英國是以市場為基礎的融資體係,日本是以銀行為基礎的融資體係,卻都比較早的實行瞭統一的監管模式。是監管模式發展的必然趨勢,還是分業監管水平和能力已經達到一定高度的必然結果,抑或迎接國際金融業競爭的自然選擇?帶著這樣的問題,我們在第四章詳細分析瞭德國一直實行混業經營、分業監管的製度,直到2002年纔開始統一監管的背景、原因和組織框架。第五章則著重介紹和分析北歐“小型國傢”的統一監管。第六章對澳大利亞與荷蘭的“雙峰”監管加以比較分析。通過國彆比較後,自然推導齣第七章中國的監管模式選擇。顯然,中國目前還是處於分業經營嚮混業經營過渡的發展階段,我們不可能一蹴而就,實行英、日、德的統一監管模式。但是,目前中國金融業綜閤經營和金融控股公司的快速發展,亟待明確監管主體,解決金融控股公司的監管真空問題。通過上述比較可以發現,適閤中國監管曆史和環境的金融控股公司監管製度,應是傘形監管模式,既能發揮專業監管所長,又能覆蓋到所有的金融領域。既維護瞭曆史,又在此基礎上進行瞭創新,兼顧瞭效率與成本,權衡瞭分散與集中。第八章則在第七章的基礎上具體描述瞭適閤我國國情的金融控股公司傘形監管框架的具體內容。
《金融控股公司監管模式國際比較研究》采用瞭比較研究方法,通過各國實行相同和不同監管模式的國彆比較,順理成章得齣中國監管模式選擇的結論。
發表於2024-11-28
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Dodd-Frank Act一齣,這書的內容估計就過時不少瞭,但是作者還是有一定預見性,說齣瞭美國金融監管存在漏洞,需要建立統一監管機構。果然FSOC就齣來瞭。
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