具体描述
环球金融脉络：全球主要经济体银行业发展与监管体系研究 图书简介 本书深入剖析了二战后至今，全球主要经济体——特别是美国、欧盟、日本及新兴市场代表——银行业的发展历程、结构变迁、面临的挑战以及各国为维护金融稳定而建立的复杂监管框架。它并非简单罗列数据，而是着重于揭示驱动这些体系演化的深层次经济逻辑、政治博弈与技术革新。 第一部分：银行业演进的宏观背景与结构重塑 本部分首先勾勒出全球银行业在后布雷顿森林体系解体、金融自由化浪潮和信息技术革命冲击下的基本轮廓。 第一章：自由化浪潮与巴塞尔协议的诞生 详述了20世纪70年代末期，各国为应对滞胀和提高金融效率而推行的去监管化运动，如何引发了跨国银行活动的激增和风险边界的模糊。重点分析了国际清算银行（BIS）推动下的巴塞尔协议I、II的制定过程，探讨了它们如何从侧重资本充足率的简单要求，逐步演变为更复杂的风险敏感型监管体系。特别关注了巴塞尔协议II中“三大支柱”理论框架的引入及其对全球银行风险管理实践的根本性影响。 第二章：美国银行业的“大而不能倒”困境 深入研究了美国银行业的特殊性——从早期的格拉斯-斯蒂格尔法案（Glass-Steagall Act）的分业经营，到1999年废除后商业银行与投资银行业务的全面融合。详细梳理了2008年全球金融危机中，美联储、财政部和国会为救助主要金融机构（如AIG、花旗、美国银行等）所采取的干预措施，分析了这些行动对美国社会关于金融系统性风险认知的长期影响。探讨了《多德-弗兰克法案》的实施，以及“沃克规则”（Volcker Rule）在限制自营交易方面的尝试及其遭遇的阻力。 第三章：欧盟：多层次监管与欧元区挑战 本章聚焦于欧盟银行业一体化进程的复杂性。分析了欧盟在建立单一金融市场方面取得的成就，如欧盟支付服务指令（PSD2）和市场金融工具指令（MiFID II）。核心内容在于深度解析了为应对欧元区债务危机而启动的银行业联盟（Banking Union）。详细阐述了单一监管机制（SSM）如何将欧元区主要银行的直接监管权上收至欧洲中央银行（ECB），以及单一处置机制（SRM）在处理银行倒闭时的跨国协调难题。探讨了欧洲存款保险计划（EDIS）的长期未决状态，揭示了主权风险与银行风险在欧元区内相互传染的结构性矛盾。 第四章：日本银行业的“失去的三十年”与结构调整 剖析了日本银行业在资产泡沫破裂后长期面临的低增长、低利率环境（Zero/Negative Interest Rate Policy, ZIRP/NIRP）。研究了日本金融厅（FSA）如何逐步推动银行体系的整合，解决遗留的不良资产问题。重点分析了日本央行（BOJ）实施的超宽松货币政策，及其对区域性银行盈利能力和经营模式的深远影响。探讨了日本银行业在全球并购市场和海外投资中扮演的新角色，以应对国内人口结构变化带来的内生性需求不足。 第二部分：新兴市场银行业的崛起与风险控制 本部分转向全球其他关键经济体，对比分析其在追赶发达国家金融体系过程中所采取的独特路径和面临的独特挑战。 第五章：中国：政策性银行与商业银行体系的协同发展 详细考察了中国国有大型商业银行在全球银行业中的独特地位。分析了中国金融体系的“双轨制”特征——政府主导的政策性融资与市场化的商业信贷之间的相互作用。重点研究了中国银行业在支持基础设施建设、制造业升级中的作用，以及如何平衡信贷扩张与地方政府债务风险。探讨了近年来中国金融监管体系的改革（如“资管新规”），旨在降低影子银行风险和系统性金融风险。 第六章：拉丁美洲与东南亚的区域性差异 本章对比研究了巴西、墨西哥等拉美国家银行业受大宗商品价格波动的影响，以及其在通胀控制和资本管制方面的经验。同时，分析了东南亚（如新加坡、马来西亚）在吸引国际资本、发展伊斯兰金融以及应对跨境资本流动冲击方面的策略。探讨了区域性金融一体化（如东盟+3的清迈倡议多边化）在稳定区域金融环境中的作用。 第三部分：监管新范式与未来趋势 最后一部分展望了当前全球金融体系面临的通用挑战，以及监管机构正在采取的应对措施。 第七章：金融科技（FinTech）对传统银行的颠覆性影响 全面分析了支付系统、区块链技术、人工智能在信贷评估中的应用如何挑战传统银行的中介地位。探讨了监管机构（如英国FCA的“监管沙盒”）如何平衡金融创新与消费者保护、反洗钱合规之间的关系。研究了大型科技公司（Big Techs）进入金融服务领域的潜在系统性风险。 第八章：气候变化与可持续金融的监管纳入 本章聚焦于环境、社会和治理（ESG）因素对银行资本和风险管理的渗透。深入研究了央行和金融稳定理事会（FSB）如何开始将气候风险纳入宏观审慎监管的框架内，包括压力测试和信息披露要求。讨论了“漂绿”（Greenwashing）的风险，以及如何建立一个真正稳健的可持续金融评估体系。 第九章：宏观审慎工具箱的完善与未来展望 总结了从危机中汲取的教训，分析了逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性机构（G-SIBs）额外资本要求等宏观审慎工具的实际效果。预测了未来十年，全球银行业监管将如何应对地缘政治碎片化、数字货币兴起以及技术失业对金融稳定带来的新挑战。 本书旨在为政策制定者、金融从业人员、经济学研究人员提供一个全面的、跨地域的参照系，理解全球银行业如何在不断变化的经济与技术环境中寻求韧性与发展。
作者简介
目录信息
读后感
评分
评分
评分
评分
评分
用户评价
评分
评分
评分
评分
评分
相关图书
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2026 onlinetoolsland.com All Rights Reserved. 本本书屋 版权所有