The Law of Multi-Bank Financing pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Mugasha, Agasha

出品人:

页数:728

译者:

出版时间:2006-6

价格:$ 490.99

装帧:

isbn号码:9780199289127

丛书系列:

图书标签:

银行融资
多方银行融资
项目融资
贷款协议
金融法
商业贷款
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国际金融

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具体描述

This new work provides analysis of the legal and regulatory facets of syndicated loans, secondary loan market practice and other related financial practices. Acknowledging the dynamic growth in the secondary loan market Mugasha covers loan trading, credit derivatives, collateralised debt obligations, mezzanine and hybrid debt solutions - all topical issues for structured finance lawyers. Practices have changed noticeably over recent years and Mugasha addresses new legal issues that have arisen. Firstly, there are new methods of conducting business, through electronic trading platforms, the internet and a wide range of information providers (Capital Data, LoanWare and rating agencies). Secondly, regulatory aspects have evolved and initiatives like Basel II and the Equator Principles 2003, and are examined, as are the roles of significant players such as the Loan Syndications and Trading Association and the Loan Market Association. As multi-bank financing remains a major instrument of commerce and finance in the national and international arenas and is notoriously complex, banking and corporate finance lawyers and in-house counsel at banks will value this practical text

现代金融体系中的抵押与担保：深度解析本书深入探讨了当代复杂金融格局中，抵押与担保机制的核心作用及其演变。我们不再局限于传统银行间融资的范畴，而是将视野拓展至涵盖企业间信贷、结构化融资以及跨境交易中的风险管理工具。全书结构严谨，分为理论基础、实践应用、法律环境和未来趋势四个主要部分，旨在为金融专业人士、法律顾问以及企业财务管理者提供一套全面且实用的分析框架。第一部分：理论基础与演进本部分首先重建了现代担保理论的基石，超越了简单的债务对价关系，侧重于信息不对称、道德风险和逆向选择在信贷市场中的影响。我们详细分析了风险定价模型如何整合抵押品的价值波动性，并探讨了从早期简单的不动产抵押到如今复杂的金融资产证券化过程中，担保品的角色变化。风险的量化与分配：深入剖析了如何通过设定合理的担保要求，实现信贷风险在贷方、借方乃至第三方担保人之间的有效分配。这包括对预期损失（EL）和非预期损失（UEL）的精细化计算，以及如何在这些计算中嵌入抵押品的流动性和可变现性参数。担保的经济学功能：阐述了担保如何降低信贷成本、促进有效借贷，并作为一种“硬约束”机制，提升借款人（特别是那些拥有较高内部信息优势的企业）的履约意愿。我们特别关注了“软信息”与“硬信息”在担保设置中的相互作用。优先级与交叉抵押：详细阐述了在多重债权人结构下，担保的优先受偿权（Priority of Claims）是如何确定的。通过对不同司法管辖区案例的比较研究，揭示了担保协议中“交叉抵押条款”（Cross-Collateralization Clauses）的设计艺术与潜在陷阱。第二部分：实践应用：多样化的担保工具本部分是全书的实践核心，系统梳理了当前金融市场上可用的各类担保工具，并结合实际交易场景进行深入剖析。动产担保与浮动抵押：重点研究了对存货、应收账款、知识产权等流动资产设立抵押的复杂性。探讨了如何通过保理（Factoring）和应收账款融资（AR Financing）等结构，将这些非传统资产转化为有效的信贷支持。特别关注了在供应链金融中，确保动产抵押权得到有效控制和公示的实务挑战。知识产权与无形资产担保：鉴于知识经济的崛起，本章详细分析了专利权、商标权和特许经营权等无形资产的估值、可转让性以及作为抵押品的有效性。这包括对许可协议（Licensing Agreements）中限制性条款的审查，以确保抵押权人能够在违约时有效行使权利。信托与资产证券化中的担保结构：在结构化融资领域，担保不再是单一的财产保证，而是通过复杂的层级结构实现。本章剖析了特殊目的载体（SPV）如何隔离风险资产，以及资产池的“超额抵押”（Overcollateralization）是如何作为首要的信用增级手段。我们详细分析了担保权益的结构化实现，包括现金流瀑布机制（Waterfall Mechanism）的设计。第三部分：法律环境与司法实践本部分侧重于担保的法律框架、执行程序以及跨司法管辖区的协调问题。担保的公示与对抗要件：全球范围内，担保权的设立和对抗性（Perfection）是其有效性的生命线。本书对比了大陆法系中的登记制度与英美法系中的占有或通知制度，强调了在多国跨境交易中，如何选择最有利的管辖法律和确立有效的担保公示方式。违约后的清算与处置：详细分析了担保权人在借款人违约后，行使抵押权和处置抵押物的法律程序。这包括对“受托人”（Trustee）角色的职责界定，以及如何在不同法律体系下，快速、合法地将抵押品转化为现金，以最小化损失。特别关注了企业破产法中对优先受偿权的限制和调整。担保法的国际协调趋势：探讨了《联合国国际贸易法委员会担保法示范法》（UNCITRAL Model Law on Secured Transactions）等国际准则对各国国内立法的推动作用，及其对简化跨境担保交易的潜在影响。第四部分：新兴风险与未来展望面对快速发展的金融科技和不断变化的监管环境，本部分探讨了未来担保机制可能面临的挑战和发展方向。金融科技对抵押品管理的影响：探讨了区块链技术在提高资产权属透明度和加速担保物权转移方面的潜力。同时，分析了去中心化金融（DeFi）环境中，智能合约如何替代传统法律文书来执行担保条款。气候变化与环境、社会及治理（ESG）风险的整合：探讨了气候风险如何影响传统抵押品（如房地产、能源资产）的长期价值，以及贷方如何需要在新设立的贷款中纳入ESG尽职调查，并设立与可持续发展指标挂钩的担保契约。监管资本要求与担保：分析了巴塞尔协议（Basel Accords）等监管框架如何通过风险加权资产（RWA）的计算，间接影响金融机构对不同类型担保的偏好和接受程度，从而塑造市场对担保工具的需求结构。本书力求在理论的深度和实践的广度之间找到平衡，为读者提供一个审视和优化现代信贷风险管理工具的综合视角，确保其内容聚焦于担保机制的宏观与微观运作，而非特定融资产品的细节。