Rattiner's Review for the CFP(R) Certification Examination, Fast Track, Study Guide (Rattiner's Revi pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:Wiley

作者:Jeffrey H. Rattiner

出品人:

页数:450

译者:

出版时间:2009-05-04

价格:USD 75.00

装帧:Paperback

isbn号码:9780470436288

丛书系列:

图书标签:

CFP认证考试
财务规划
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退休规划
Rattiner's Review
Fast Track
学习指南
认证考试

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具体描述

The proven CFP Study Guide that delivers just what you need to succeed A quick-study guide for candidates preparing to take the CFP Certification Examination, "Rattiner's Review for the CFP(R) Certification Examination" distills the bare-bones essentials you need to know to pass this challenging exam, all in a logical and easy-to-absorb manner. This indispensable study tool for students who have already been through traditional CFP educational programming--and just need a little extra help pulling it all together--provides a no-nonsense approach to studying for some of the most important disciplines of financial planning, including: PFP, insurance, employee benefit, investments, income tax, retirement, and estate planning. Each discipline contains short and concise statements emphasizing key points through mnemonic devices, study tips, and other established test-taking methods that provide helpful hints. "Rattiner's Review for the CFP(R) Certification Examination, Third Edition" has been thoroughly updated to include: Reviews from recent CFP Exam students who compare the CFP Board curriculum to this Third Edition, ensuring that all topics are covered adequately New, easy-to-follow flowcharts at the beginning of each chapter highlight the macro level perspective of each subject discipline Basic calculator keystrokes for investment math, retirement, life, and education needs analysis, and other important calculations New multiple-choice questions as well as new charts and tables for quick memorizations New acronyms to help put things into a simplified perspective and help students tie back to the big picture flowchart Perfect as a quick-reference guide to complement all CFP texts and self-study materials, it also serves as an important one-stop resource for financial services professionals who want information in a hurry. Stay organized, on track, and focused with "Rattiner's Review for the CFP(R) Certification Examination, Third Edition."

揭秘投资人必备的全面金融指南：深入剖析现代财富管理与规划的基石本书并非关于特定考试复习材料的指南，而是一部旨在为金融专业人士、高净值客户顾问以及有志于在复杂金融领域取得成功的个人，提供深度理论框架、前沿实践策略和跨学科知识整合的权威著作。我们聚焦于构建一个坚实、全面的财富管理知识体系，它超越了任何单一认证的范围，直抵现代金融规划的核心。本书的结构设计，旨在引导读者从宏观经济环境的审视，逐步深入到微观的资产配置、税务优化、遗产规划的精细操作层面。我们相信，真正的金融智慧来源于对“为什么”和“如何应用”的深刻理解，而非仅仅记忆“是什么”。 --- 第一部分：宏观经济与市场动态的深度解析本部分将读者带入全球金融市场的复杂图景中。我们首先探讨全球宏观经济驱动力，包括地缘政治冲突、央行政策的非传统工具（如量化宽松与紧缩的长期影响），以及新兴市场对全球资本流动的作用。重点分析了结构性通胀与通缩的周期性特征，并提供了一套实用的经济指标解读框架，帮助从业者在噪音中识别关键信号。随后，我们深入研究现代投资组合理论（MPT）的局限性及其演进。传统夏普比率和有效前沿的计算被置于高频交易、市场微结构变化和行为金融学的视角下重新审视。我们详细论述了风险平价策略（Risk Parity）在不同市场环境下的表现，以及如何通过构建多因子模型来提高投资组合的风险调整后收益。书中特别辟出一章，专门讨论另类资产类别（Alternative Assets）的纳入，如私募股权（PE）、基础设施投资和战略性大宗商品对冲，强调流动性溢价的量化与管理。第二部分：财富管理的核心支柱——客户中心化策略财富管理的核心在于理解和满足客户的独特需求。本书摒弃了“一刀切”的建议，转而强调财富规划的生命周期方法论。 1. 客户画像与目标设定：超越风险承受度我们详尽分析了如何通过心理测绘（Psychographic Profiling）来捕捉客户的真实偏好和决策偏差，而不仅仅是标准的问卷调查。书中引入了“目标导向型规划”（Goal-Based Planning）的实操模型，将客户的短期流动性需求、中期财富增值目标与代际传承意愿进行结构化分解。重点介绍了情景分析（Scenario Analysis）在压力测试客户财务路径中的应用，确保规划在市场极端波动下依然稳健。 2. 投资执行与绩效归因本章着重于投资实施的艺术。内容涵盖了智能投顾的最新发展、共同基金与ETF的深入比较分析，以及定制化投资策略的构建。更关键的是，我们提供了一套先进的绩效归因分析工具，帮助顾问区分投资组合经理的技能（Skill）与运气（Luck），并精确量化不同资产类别的贡献度，为后续的顾问评估和客户沟通提供数据支持。 --- 第三部分：税务优化与遗产规划的复杂艺术金融规划的最终价值往往体现在财富的有效保护和传承上。本部分旨在提供一个超越基础知识的税务与法律交汇点的实用手册。 1. 跨辖区税务筹划的前沿策略本书深入剖析了全球税收透明化趋势（如CRS、FATCA）对高净值人士的影响，并探讨了信托（Trusts）在税务递延和资产隔离中的创新应用。我们详细比较了不同司法管辖区在资本利得税、赠与税和遗产税方面的最新变化，特别是针对数字资产的税务处理这一新兴领域，提供了明确的指导原则。重点关注如何合法有效地利用免税额度与税收减免机制，以实现长期的财富最大化。 2. 世代财富传承与治理结构遗产规划不再仅仅是遗嘱的起草，而是家族财富的治理和价值观的传递。本部分细致阐述了家族办公室（Family Office）的运营模式，包括其法律结构、行政职能以及家族宪章的制定。书中提供了关于慈善捐赠工具（如捐赠人建议基金DAF、私人基金会）的详细对比分析，以帮助客户实现财务目标与社会责任的完美结合。此外，对于企业股权的继承和过渡规划，我们提供了包含估值方法和潜在税收影响的实战案例。 --- 第四部分：风险管理、保险与债务结构优化财富的稳固建立在有效风险对冲的基础上。本章关注财富规划中容易被忽视的“负面风险”管理。 1. 现代保险工具的战略部署我们超越了传统的寿险范畴，聚焦于复杂人寿保险产品（如全现金价值型、指数型产品）的内在价值与成本效益分析。本书强调了长期护理保险（Long-Term Care）在应对人口老龄化背景下的必要性，并讨论了如何将其有效地整合到整体资产配置中，而非单纯视为成本项。此外，还探讨了针对高风险资产的专业责任保险和网络风险保险的应用。 2. 债务的战略性使用本书挑战了“债务是万恶之源”的传统观念，转而探讨“好债务”的战略性运用。详细分析了抵押贷款再融资策略、保证金贷款（Margin Loans）的风险控制，以及如何利用低成本融资来提高资本的利用效率，以支持更高收益的投资机会。关键在于，书中提供了一套债务负担能力与风险敞口监控体系，确保杠杆的运用始终在可控范围内。 --- 总结：面向未来的金融思想家本书是一份面向未来的参考资料，它要求读者将金融规划视为一门跨学科的、动态的实践艺术。通过对宏观理论的掌握、对客户需求的深入理解以及对复杂法律和税务环境的熟练应对，读者将能够超越标准化的流程，为客户提供真正具有洞察力和前瞻性的财富管理解决方案。它旨在培养的，是能够引领行业、应对未知挑战的金融思想家。