Getting Started as a Financial Planner pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Rattiner, Jeffrey H.

出品人:

页数:345

译者:

出版时间:2009-9

价格:£ 23.99

装帧:

isbn号码:9781576603574

丛书系列:

图书标签:

Financial Planning
Personal Finance
Career Guide
Investment
Retirement Planning
Insurance
Estate Planning
Financial Advisor
Money Management
Certification

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具体描述

There has never been more opportunity for financial planners--or more reasons for financial professionals to consider switching the direction of their careers into this lucrative field. Today's planners will cash in on the huge surge of baby boomers preparing for retirement in the decades ahead. And as the number and complexity of investments rises, more individuals will look to financial advisers to help manage their money.

In the new paperback edition of this guide, Jeffrey H. Rattiner, a practicing financial planner and educator, provides a complete, systematic, turnkey framework for the aspiring planner to follow. Starting from the key question, "Why do you want to be a financial planner?" the author guides you through the development of an effective infrastructure and client management system for your practice. The many essential concepts are clearly illustrated with examples from practicing professionals. Throughout this handbook, Rattiner provides personal insights on how and whya plannermust develop a solid understanding of client needs before building a comprehensive financial plan.

Getting Started as a Financial Planner has everythingoneneeds to know from how to set up a practice and communicate with clients to how to manage investments and market services in order to launcha career in financial planning and toattain success in this high-growth profession.

揭秘财富人生：开启智慧理财新篇章在这个瞬息万变的时代，财富的积累与传承，以及如何让有限的资金发挥最大的价值，已经成为每个人都无法回避的重要课题。 Whether you're a fresh graduate embarking on your career journey, a seasoned professional navigating career peaks and valleys, or a family planning for future generations, a well-defined financial roadmap is not just a luxury, but a necessity. 这是一本旨在为您量身打造、循序渐进的财务规划指南，它将带您深入探索个人财务管理的奥秘， empowering you with the knowledge and tools to confidently navigate your financial future. 第一部分：打下坚实基础——理解你的财务现状在踏上财富增值之旅前，清晰地认识并评估你当前的财务状况至关重要。本部分将引导您从最根本的层面入手，为您绘制一幅详尽的财务全景图。财务健康体检：我们将从零开始，教您如何准确地计算净资产，即您的总资产减去总负债。这不仅包括您看得见的银行存款、股票、房产，也需要您理性地审视信用卡账单、贷款和其他各项负债。通过一步步的梳理，您将清晰地了解自己的财务“家底”，为后续的规划奠定坚实的基础。收支管理艺术：了解钱从哪里来，到哪里去，是实现财务目标的第一步。我们将深入探讨各种有效的收支记录和预算编制方法。您将学会区分“需要”与“想要”，识别不必要的开支，并掌握如何制定一份既具可行性又不失生活品质的预算。通过实际案例分析，您将发现意想不到的节流空间，让每一分钱都花在刀刃上。债务的智慧管理：债务，尤其是有息债务，是阻碍财富增长的“吞金兽”。本部分将详细解析不同类型债务的特点，如信用卡债务、学生贷款、抵押贷款等，并提供一套系统性的债务管理策略。您将学习如何优先偿还高息债务，如何通过债务整合优化还款计划，以及如何避免陷入恶性循环，最终实现“无债一身轻”的财务自由。第二部分：锚定未来方向——设定清晰的财务目标没有明确的目标，再好的计划也可能沦为空谈。本部分将帮助您将模糊的财务愿景转化为具体、可衡量、可达成、相关性强且有时限（SMART）的财务目标。短期、中期与长期目标：从购买第一辆车、一次说走就走的旅行，到为孩子筹备教育基金、购置心仪的房产，再到安享舒适的退休生活，不同的人生阶段都有不同的财务需求。我们将引导您系统地梳理这些目标，并根据其实现的时间跨度进行科学分类。目标优先级排序与量化：并非所有目标都能同时实现。您将学会如何根据自身情况，为不同目标设定优先级，并将其转化为具体的数字。例如，您希望在五年内攒够购房的首付款，那么就需要精确计算出需要积累的金额，并在此基础上制定月度或年度储蓄计划。应对目标变化与风险：人生充满了不确定性。本部分还将探讨如何应对可能出现的人生变故，以及如何灵活调整财务目标以适应新的情况。我们也将引入风险管理的初步概念，让您在追求目标的同时，为潜在的风险做好准备。第三部分：构建财富引擎——精通储蓄与投资之道在明确了财务现状与目标之后，如何有效地“钱生钱”就显得尤为关键。本部分将为您揭示储蓄与投资的魔力，助您构建持续增长的财富引擎。储蓄的艺术与策略：储蓄是财富积累的基石。您将学习多种实用的储蓄技巧，如“先支付自己”原则，自动储蓄计划，以及如何利用不同类型的储蓄账户最大化收益。我们将深入探讨通货膨胀对储蓄的影响，并为您提供对抗通胀的思路。投资的入门指南：投资并非遥不可及的专业领域，而是每个人都可以掌握的财富增值工具。本部分将为您剥离投资的复杂外衣，以通俗易懂的方式介绍各类主流投资工具，包括：股票：了解股票市场的运作机制，如何分析企业价值，以及不同类型的股票投资策略。债券：掌握债券的风险与收益特征，如何通过债券实现资产的保值与增值。基金：学习如何选择不同类型的基金（如股票基金、债券基金、混合基金），以及基金定投的优势。房地产：探讨房产投资的利弊，以及如何进行有效的房产市场分析。其他投资工具：简要介绍如黄金、商品等其他可能适合您资产配置的投资选项。风险与回报的平衡：投资从来都不是零风险的游戏。我们将深入讲解风险评估的重要性，以及如何根据自身的风险承受能力，构建多样化的投资组合，实现风险与回报的最佳平衡。您将学会分散投资的原则，避免“把所有鸡蛋放在同一个篮子里”。长期投资的智慧：强调复利的力量，以及长期投资在实现财务自由过程中的核心作用。通过历史数据分析，您将直观地感受到时间在财富增长中所扮演的关键角色。第四部分：织就安全之网——掌握风险管理与保险规划人生总有风雨。有效的风险管理与保险规划，能够为您和您的家人提供坚实的后盾，抵御潜在的财务冲击。风险识别与评估：您将学会识别生活中可能面临的各类财务风险，包括健康风险、意外风险、财产风险、职业风险等。保险规划的智慧：我们将为您详细解读各类保险产品，如人寿保险、健康保险、意外保险、财产保险等，帮助您理解它们的功能、类型以及如何根据自身需求进行选择。您将学会如何合理配置保险，以最小的保费获得最大的保障。应急基金的重要性：讲解建立充足应急基金的必要性，以及如何科学地规划应急基金的规模和存放方式，以应对突发状况，避免动用长期投资计划。遗嘱与遗产规划的初步认识：简要介绍遗嘱和遗产规划的重要性，以及它们如何在您离世后，确保您的财富能够按照您的意愿得到妥善安排，保障家人的未来。第五部分：迈向卓越人生——实现财务自由与可持续发展财务自由并非遥不可及的梦想，而是通过系统性的规划与执行可以实现的终极目标。本部分将引导您思考财务自由的真正含义，并为您提供实现这一目标的具体路径。什么是财务自由？探讨财务自由的多种定义，并帮助您找到适合自己的财务自由标准。是能够不工作也能维持生活水平？还是能够随心所欲地追求热爱的事业？退休规划：详细讲解退休规划的各个方面，包括预估退休生活所需开销，计算退休金缺口，以及如何通过储蓄、投资和社保等多种途径，为安享晚年做好充分准备。财富传承的智慧：探讨如何将积累的财富有效地传承给下一代，并使其在未来继续发挥价值。我们将介绍一些基础的财富传承工具和策略。持续学习与调整：财务规划是一个动态的过程，而非一成不变的静态计划。我们将强调持续学习的重要性，鼓励您不断关注宏观经济动向、政策变化以及新兴的投资机会，并根据实际情况适时调整您的财务规划。结语： “揭秘财富人生”不仅仅是一本书，更是一场开启您智慧理财新篇章的旅程。它将以清晰的逻辑、实用的方法和丰富的案例，陪伴您一步步构建稳健的财务基础，设定明确的财务目标，掌握高效的储蓄与投资技巧，织就坚实的风险保障之网，最终实现您理想中的财务自由与幸福人生。准备好踏上这段改变命运的旅程了吗？您的财富人生，由您自己书写！