Integrating Europe's Financial Markets pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Decressin, Jorg (EDT)/ Faruqee, Hamid (EDT)/ Fonteyne, Wim (EDT)

出品人:

页数:175

译者:

出版时间:

价格:190.00 元

装帧:

isbn号码:9781589066236

丛书系列:

图书标签:

金融市场
欧洲一体化
金融整合
资本市场
金融政策
经济学
欧洲经济
金融监管
国际金融
投资

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具体描述

好的，这是一份关于一本假设的、名为《欧洲金融市场整合》的图书的详细图书简介，内容完全围绕该主题展开，旨在深入探讨该领域，且不提及您提供的原书名。 --- 图书名称：环球资本的交汇：欧洲单一金融市场的构建、挑战与未来图书简介第一部分：欧洲金融一体化的历史溯源与理论基石本书旨在提供对欧洲金融市场整合进程的全面、深入的剖析，将其置于全球经济金融体系变迁的历史宏观背景之下。欧洲金融市场的演进并非一蹴而就，而是经历了数十年间复杂的政治博弈、经济驱动以及法律框架的迭代构建。第一章：历史的脉络：从共同体到单一市场本章首先追溯了欧洲经济一体化早期阶段的努力，重点分析了《罗马条约》在金融服务领域留下的初始空白，以及在1970年代和1980年代，面对日益全球化的资本流动，欧洲决策者们所感受到的紧迫性。我们详细考察了“欧洲金融共同体”构想的提出、受挫及其经验教训，并重点阐述了1980年代末期，特别是1988年制定的《白皮书》中确立的“单一金融市场”目标，是如何成为后续所有改革的核心驱动力。这一阶段的分析不仅关注官方文件，更揭示了各国金融利益集团在推动或阻挠进程中所扮演的关键角色。第二章：理论框架：最优货币区与金融一体化的辩证关系一体化进程的理论基础是理解其机制的关键。本章深入探讨了蒙代尔（Mundell）最优货币区理论（OCA）在解释欧元区建立的合理性与局限性。在此基础上，本书提出并论证了“金融市场整合”作为弥补OCA不足的关键“软性基础设施”的作用。我们分析了金融一体化如何通过风险分散、资本配置效率提升和降低融资成本来增强汇率联盟的稳定性。此外，本章还比较了基于法律趋同（Harmonization）和法律相互承认（Mutual Recognition）两种不同路径的优缺点，并评估了后者在早期一体化进程中的决定性影响。第二部分：驱动单一市场的核心支柱与制度建设单一金融市场的建立依赖于一系列关键的立法和监管支柱，这些支柱共同构筑了一个跨国界、低摩擦的资本运作环境。第三章：支付与清算系统的现代化高效、安全的支付系统是金融市场有效运行的命脉。本章详细考察了欧洲支付系统的演变，特别是针对跨境交易的挑战。重点分析了欧盟在支付服务领域推行的关键指令，如《支付服务指令》（PSD）及其修订版（PSD2）。我们深入剖析了PSD2如何引入开放银行（Open Banking）概念，重塑了传统银行与金融科技（FinTech）公司之间的关系，并探讨了其在提升消费者保护和促进创新方面的具体影响。此外，本章还对欧洲中央银行（ECB）在即时支付和批发支付基础设施（如TARGET2/T2）现代化中所扮演的角色进行了详尽的案例研究。第四章：资本市场联盟（CMU）：弥补银行业主导的结构性短板尽管支付系统取得了进展，但欧洲经济长期以来过度依赖银行融资（Bank-based finance）的结构性问题依然存在。本章将核心焦点置于资本市场联盟（CMU）的宏伟战略上。我们系统梳理了CMU一期和二期的核心立法议程，包括对中小企业融资（SME Financing）、证券化（Securitisation）标准的统一、破产法（Insolvency Law）的协调，以及为增强投资者保护而设立的透明度规则。本书评估了CMU在激活欧洲深层资本市场、分流银行风险方面的潜力，并分析了其在各国法律和文化差异面前所遭遇的制度性摩擦。第五章：面向全球的监管统一：从巴塞尔到欧洲护照金融监管的趋同是整合的另一重要维度。本章探讨了欧洲如何将国际标准（如巴塞尔协议III）转化为统一的欧洲法规，并借助“金融护照”（Passporting Rights）机制，允许金融机构在一个成员国获得许可后即可在整个单一市场内提供服务。我们详细分析了《市场滥用条例》（MAR）和《金融工具市场指令》（MiFID II/MiFIR）对交易场所、透明度和投资者利益保护产生的深远影响。通过对跨境兼并收购（M&A）和跨境资产管理的案例分析，本书量化了监管趋同在降低交易成本和提升市场流动性方面的实际效益。第三部分：一体化进程中的系统性风险与监管挑战金融市场的整合在带来效率的同时，也意味着风险的跨界传播速度和规模的增加。本部分着重于欧元区危机后建立的“银行联盟”及其面临的持续性挑战。第六章：银行联盟的构建：从单一监管机制到单一清算机制欧元区主权债务危机暴露了欧洲银行体系的“国家化风险”和监管碎片化。本章系统介绍了银行联盟的三大支柱：单一监管机制（SSM）、单一清算机制（SRM）和未来可能实现的单一存款保险计划（EDIS）。我们深入剖析了SSM在宏观审慎监管方面的实践，以及SRM在管理跨境银行失败案例中所展现的效率与政治僵局。对于EDIS的构建障碍，本书从法律责任分摊、历史遗留的“本国偏好”（Home Bias）等方面进行了细致入微的探讨，认为其仍是实现真正风险共担的“圣杯”。第七章：金融科技（FinTech）与监管科技（RegTech）对统一性的冲击新兴技术的爆炸式增长为金融一体化带来了新的机遇与风险。本章分析了加密资产、分布式账本技术（DLT）以及人工智能在金融服务中的应用。重点关注了欧盟为应对这一挑战而推出的《加密资产市场监管法案》（MiCA）的意义。本书探讨了金融科技如何在打破传统机构壁垒的同时，也可能在监管套利空间中制造新的跨境风险，并评估了“监管沙盒”（Regulatory Sandboxes）在促进负责任创新的作用。第八章：地缘政治背景下的韧性与战略自主性在全球“去风险化”（De-risking）和地缘经济竞争加剧的背景下，欧洲金融市场的独立性和韧性受到前所未有的审视。本章讨论了欧洲在关键金融基础设施（如SWIFT替代方案、主权数据存储）和关键技术供应链上对外部依赖的程度。我们分析了如何通过进一步深化资本市场整合，增强欧洲应对外部金融冲击、保护自身经济利益和实现“战略自主性”的能力。这包括对欧洲层面的系统性风险监测框架（如ESRB的作用）的评估及其在应对气候金融风险方面的角色。结语：面向未来的愿景与未竟之路本书最后总结了欧洲金融市场整合的成就，即建立了一个相对稳固且高度互联的框架。然而，我们也明确指出了未完成的任务：CMU的深度实现、银行业务一体化的推进、以及在数字化浪潮下维持监管效率的平衡。本书展望了在宏观经济政策协调、财政能力建设和金融市场互联互通这三大支柱未完全对齐的情况下，欧洲金融一体化所必须持续面对的结构性张力。目标读者：本书面向金融监管机构人员、银行与资产管理公司的高级管理人员、经济学与金融学领域的学者、研究生，以及所有关注欧洲经济政策走向和全球资本流动趋势的专业人士。