风险管理原理与方法

出版者:中国石化

作者:邵辉//赵庆贤//林娜

页数:258

出版时间:1970-1

价格:35.00元

isbn号码:9787511403131

具体描述

《风险管理原理与方法》较系统地介绍了各种类型风险及其规避手段，并强调所有类型的风险都存在共同的分析框架。近年来，随着风险管理在公司运作中的重要性日益增加，以一个更加广阔的视野来认识风险管理，对普通管理者和非保险领域的专家们已越来越重要。同样地，对于传统风险管理和保险领域的专家们而言，熟识其他的企业风险及相应的风险管理工具也很重要。风险管理已成为现代企业管理体系的一个不可或缺的重要组成部分。

《风险管理原理与方法》是以风险管理为工具，从风险的角度探讨在生产过程中的相关安全问题，并将经济领域应用较成熟的风险管理思想和方法引用到安全生产中，将有效地提高对安全的认识水平和管理效果。

目录信息

第一部分 风险管理基础第一章 风险 第一节 风险的涵义 一、风险的概念 二、风险的构成要素 第二节 风险的特征和分类 一、风险的特征 二、风险的分类 三、企业和个人面临的风险 第三节 风险的效应与损失 一、风险的负效应 二、纯粹风险与损失第二章 风险成本 第一节 风险成本的概念和分类 一、风险成本的概念 二、风险成本的分类 第二节 风险成本的构成和特征 一、风险成本的构成 二、风险成本的特征第三章 风险管理概述 第一节 风险管理的概念和本质 一、风险管理的概念 二、风险管理的必要性 三、风险管理的可行性 第二节 风险管理的目标和程序 一、风险管理的目标 二、风险管理的过程 第三节 风险管理的方法 一、第一类风险控制技术 二、第二类风险控制技术 三、风险损失的财务安排 四、风险转移第二部分 风险管理程序第四章 风险感知与识别 第一节 风险识别的概念和过程 一、风险识别的概念 二、风险识别的意义 三、风险识别的过程 四、风险识别的方式与途径 第二节 风险识别的方法 一、风险清单分析法 二、图形分析法 三、现场调查法 四、专家交流法 五、其他方法 第三节 企业风险识别与初步分析 一、企业财产损失风险 二、法律责任风险 三、人力资本风险 四、金融风险分析第五章 风险衡量与估计 第一节 风险衡量与估计的基本概念 一、风险衡量与估计的含义 二、风险衡量与估计的意义 三、衡量风险时应该考虑的因素 第二节 风险损失的概率分布 一、随机变量和概率分布 二、损失概率的计算 三、损失程度的计算 四、损失概率分布的建立 第三节 衡量风险的基本指标 一、中心趋势的衡量 二、离散性的衡量 三、分布对称性的衡量 四、相关变量之间关系的衡量 第四节 风险衡量与估计的原理与方法 一、风险衡量与估计的基本原理 二、风险衡量与估计的常用方法第六章 风险评价 第一节 风险评价的含义 一、风险评价的概念 二、风险评价的分类 三、风险评价的特点 第二节 风险评价的目的和意义 一、风险评价的目的 二、风险评价的意义 第三节 风险评价的基本原理 一、风险坐标图的绘制 二、风险比较分析 第四节 风险评价的程序 一、确定风险评价基准 二、确定风险水平 三、将风险水平与评价基准比较 第五节 风险评价的方法 一、风险定性评价法 二、风险定量评价法 三、风险综合评价法 第六节 风险评价应注意的问题 一、影响风险评价的因素 二、风险评价需要遵循的原则第七章 风险管理决策 第一节 风险管理决策概述 一、风险管理决策的概念和特征 二、风险管理决策程序 三、风险管理决策的意义 第二节 风险管理决策的基本原则和方针 一、风险管理决策的基本原则 二、风险管理决策的基本方针 第三节 风险管理决策的基本准则 一、决策问题及其构成要素 二、决策问题的分类 三、决策的基本准则 第四节 风险管理决策的常用方法 一、损失期望值分析法 二、效用期望值分析法 三、收益-成本分析法 四、决策树法 第五节 风险管理决策的实施与评价 一、风险管理决策的实施 二、风险管理决策的效果评价第三部分 风险管理方法第八章 风险避免与减缓 第一节 风险避免 一、风险避免的概念和方式 二、风险避免的特点和适用的情形 第二节 风险减缓 一、风险减缓的含义 二、损失预防 三、损失控制 四、风险减缓的原则第九章 风险抑制 第一节 通过风险汇聚实现风险分散化 一、风险分散化的基本思想 二、风险分散化的基本原理 第二节 风险汇聚成本与保险公司的存在优势 一、风险汇聚安排的合同成本 二、保险公司的存在优势 第三节风险分散化的其他应用 一、个人和企业通过股票市场分散投资风险 二、保险人通过分散化抑制偿付能力不足的风险第十章 风险自担 第一节 风险自担的涵义 一、风险自担的概念 二、风险自担的特点 三、风险自担的类型 四、风险自担适用的情形 五、风险自担的筹资措施 第二节 专业自保 一、自保的概念 二、自保的特点第十一章 风险转移 第一节 风险转移概述 一、控制型非保险风险转移 二、财务型非保险风险转移 三、保险方式的风险转移 第二节 保险 一、保险的概念和本质 二、保险的原理和要素 三、保险的基本原则 四、保险产品 五、保险经营 六、个人对保险的需求及其影响因素第十二章 民事侵权责任体系与工伤保险 第一节 民事侵权责任体系 一、民事侵权责任体系的经济目标 二、为什么需要民事侵权责任体系 三、员工赔偿的经济作用 第二节 工伤保险 一、工伤保险的概念 二、工伤保险的基本原则 三、工伤保险的地位和作用 四、工伤保险与安全生产 五、工伤保险的发展对策附录 风险损失清单参考文献
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用户评价

**第五段：** 这本书的装帧和排版也值得称赞，细节之处彰显了出版方的专业水准。纸张的质感适中，长时间阅读下来眼睛不容易疲劳，字体选择和行距的安排都非常科学，使得那些密集的公式和图表得以清晰呈现。在内容的最后，作者对未来风险管理趋势的展望部分，尤其发人深省，他预测了气候变化风险和宏观经济碎片化将如何重塑传统的风险矩阵，并提出了“弹性运营”的概念，强调系统设计应优先考虑快速恢复能力而非单纯的预防。这种对未来的把握，让这本书的价值不会随着时间的推移而迅速贬值，它提供的是一套可以不断迭代和升级的思维工具箱。对于像我一样，渴望在快速变化的环境中寻求稳定锚点的人来说，这本书提供了一种基于深厚理论根基和前沿洞察的可靠导航，读完后，感觉自己的专业视野被极大地拓宽了。

**第一段：** 这本书的深度和广度都令人印象深刻，它不仅仅是一本教科书，更像是一份详尽的实战指南。作者似乎深谙不同行业对风险控制的迫切需求，从宏观的战略风险，到微观的操作风险，无不涵盖其中。我尤其欣赏它对“不确定性”的哲学思考，它没有将风险简单地视为负面因素，而是将其视为潜在机遇的催化剂，这种辩证的视角在同类书籍中是少见的。书中对各种量化模型的介绍非常扎实，从基础的VaR计算到更复杂的蒙特卡洛模拟，每一步的推导都清晰明了，即便是初学者也能循着逻辑链条逐步掌握。它提供的案例分析也极具说服力，那些来自真实商业环境的失败与成功故事，让抽象的理论瞬间变得鲜活起来，让人能切实体会到风险管理在决策制定中的关键作用。读完之后，我对如何系统性地识别、评估和应对风险，建立了一套全新的、结构化的思维框架，这对于任何希望在复杂商业环境中保持韧性的专业人士来说，都是一笔宝贵的财富。

**第四段：** 我发现这本书最独特的一点在于，它似乎在不断地挑战读者的固有认知。它不是简单地教授“如何做”风险管理，而是反复诘问“为什么要这么做”，并鼓励读者批判性地审视现有的流程。例如，在讨论风险报告时，作者尖锐地指出了“报告疲劳”的现象，即过多的信息反而导致关键信号被淹没，并提出了一套基于“关键风险指标（KRIs）”的极简主义报告哲学。这种敢于质疑行业惯例的勇气，使得内容更具活力和思想冲击力。此外，书中关于风险沟通和利益相关者管理的章节尤其精彩，它教会我们如何用不同的“语言”去和董事会、一线员工、监管机构讲述同一个风险故事，确保信息传递的有效性和针对性。这超越了技术层面，进入了高阶的组织行为学范畴，让阅读过程充满了自我反思的乐趣。

**第三段：** 阅读体验上，这本书的结构设计体现了极高的匠心。它采取了一种螺旋上升的教学模式，初级概念在开篇建立稳固的基础，随后每一章都在前一章的基础上引入新的复杂度或应用场景，确保知识的积累是渐进且扎实的。我特别赞赏它在处理新兴技术风险时的前瞻性。在当下，数据安全、算法偏见和地缘政治冲突带来的供应链中断风险，是企业面临的巨大挑战，这本书非常及时地引入了关于“黑天鹅事件”的现代解读，并探讨了如何运用复杂性科学的视角来建模那些非线性、高耦合的风险。此外，本书对风险治理框架的阐述达到了一个新的高度，它清晰地区分了“风险偏好”、“风险容忍度”和“风险限额”之间的微妙界限，并结合全球监管趋势，展示了不同司法管辖区在风险文化构建上的差异与共性。这使得本书不仅对企业内部的管理者有指导意义，对于合规和审计专业人士而言，也提供了极佳的参照蓝图。

**第二段：** 这本书的叙述风格极其流畅，完全没有一般专业书籍那种枯燥乏味的弊病。它的语言充满了洞察力，仿佛一位经验丰富、洞悉世事的导师在耳边娓娓道来，引导你穿越风险管理的迷雾。我个人最喜欢它对“软性风险”——比如组织文化、领导力风格——所占据篇幅的重视程度。很多书只关注可量化的财务或运营风险，但这本书却深刻指出，组织内部的信任危机和沟通障碍，往往才是引发系统性崩溃的隐形杀手。作者没有停留在理论层面，而是提出了许多极具操作性的工具和访谈技巧，教你如何去“倾听”那些尚未浮出水面的员工担忧，如何构建一个鼓励“坏消息”上传的反馈机制。这使得本书的实用价值远超理论参考，它更像是一份企业健康体检手册，提醒我们关注那些仪表盘上看不见的指标。对于那些已经厌倦了纯数字堆砌的读者来说，这本书无疑是一股清流，因为它真正触及了风险管理的“人性”层面。