具体描述
中央银行，在现代经济与金融体系中处于核心地位。中央银行学，是以中央银行为主体，从经济总量的角度研究市场经济和金融运行规律的一门学科。《中央银行学》围绕中央银行在制定和执行货币政策、金融监管、组织清算等方面的基本职责，从中央银行的产生、发展，职能定位、业务运作、制定实施货币政策、对金融业实施监管和国际金融等方面进行了阐述。本课程的教学目的是使学习者理解中央银行的基本理论和中央银行的各项业务活动。通过学习，能够从宏观角度观察和分析经济、金融运行状况，提高对经济、金融发展规律的认识能力。
《中央银行学》可作为金融学专业的本科生教材，也可作为经济学、管理学等专业的本科生、研究生及实际工作者的参考书。
现代金融体系的基石：中央银行的角色与功能 图书简介 本书深入剖析了现代金融体系运作的核心——中央银行的起源、演变、职能及其在全球经济治理中的关键地位。它不仅仅是对某一特定教科书的替代描述，而是一份关于中央银行制度的全面、系统且具有前瞻性的学术性导读。 第一部分：中央银行的历史溯源与制度构建 本书追溯了中央银行制度从萌芽期到成熟期的漫长历程。我们首先探讨了欧洲早期私人银行向国家代理机构转化的历史背景，重点分析了英格兰银行（Bank of England）和法国银行（Banque de France）等早期中央银行建立的特殊动因和初始使命。这些早期机构如何从仅仅为政府提供融资的“皇家银行”，逐步演变为维护国家金融稳定的关键力量，是理解现代中央银行职能的基石。 随后，本书详细考察了“双元银行体系”的形成过程，即商业银行体系与中央银行体系的明确分工与相互制衡。在分析了20世纪初的几次全球性金融危机（如1907年美国恐慌）后，本书阐述了现代中央银行体系的正式确立及其在国家立法中的体现。这部分内容强调了中央银行制度并非一成不变，而是对经济现实和政治结构变迁的适应性产物。 第二部分：核心职能的深度解析 中央银行的职能是本书阐述的重点，被分解为相互关联的四大核心支柱： 1. 货币政策的制定与实施： 本书详尽分析了现代货币政策工具箱的构成。我们不仅描述了公开市场操作（OMO）、再贴现率/贴现窗口（Discount Rate）以及法定存款准备金率（Reserve Requirements）这三大传统工具的运作机制，更着重探讨了21世纪以来新非常规工具的应用，如量化宽松（QE）、负利率政策（NIRP）以及前瞻性指引（Forward Guidance）。 在理论层面，本书对比了货币主义（Monetarism）、凯恩斯主义（Keynesianism）以及新古典宏观经济学对货币政策传导机制的不同解释。尤其重要的是，我们探讨了中央银行在应对“零利率下限”（ZLB）困境时的策略选择，以及如何平衡通货膨胀目标与充分就业目标之间的“泰勒规则”式权衡。 2. 金融稳定与最后贷款人角色： 金融稳定被视为现代央行的“第二支柱”。本书区分了货币政策（关注物价稳定）和金融稳定（关注系统性风险）。我们深入研究了“最后贷款人”（Lender of Last Resort, LOLR）职能的理论基础和实践操作，探讨了巴塞尔协议（Basel Accords）对银行资本充足率和流动性管理的要求，以及中央银行如何通过宏观审慎政策（Macroprudential Policy）来识别和缓解系统性风险。2008年全球金融危机为LOLR职能提供了最生动的案例，本书将详细分析危机期间各国央行采取的非常规干预措施及其对道德风险的潜在影响。 3. 银行的银行与支付清算体系监管： 中央银行作为商业银行的“银行”，其职能保障了日常支付体系的安全与效率。本书阐释了准备金制度的建立背景，以及商业银行在中央银行开设准备金账户如何实现银行间清算。此外，对支付系统的监管和维护是防止“挤兑”和金融恐慌的关键。本书追踪了从传统票据交换所到实时全额结算系统（RTGS）的演进，并探讨了数字货币和金融科技（FinTech）对传统支付清算架构带来的挑战与机遇。 4. 政府的银行与外汇储备管理： 本书回顾了中央银行作为政府财政代理人的历史角色，包括代理国库、管理政府债务等。尽管现代许多国家已将财政职能与货币政策职能严格分离，但央行在外汇市场上的操作依然至关重要。这部分内容聚焦于外汇储备的规模管理、资产配置策略（例如，如何平衡收益性、安全性和流动性）以及在国际收支失衡时进行的外汇干预行为。 第三部分：中央银行的独立性、问责制与全球治理 中央银行的有效性与其制度框架紧密相关。本书专门辟章节探讨了“中央银行独立性”的内涵。我们分析了政治独立性（免受短期政治干预）与操作独立性（自主选择工具）的区别，并通过各国案例（如美联储、欧洲央行、日本银行）来论证独立性如何影响通胀预期和政策可信度。 同时，独立性必须伴随严格的“问责制”（Accountability）。本书详细考察了问责机制的构建，包括定期的国会听证、透明的政策沟通（如发布会议纪要和预测报告）以及绩效评估标准。如何平衡政策的有效性、透明度与政治合法性，是当代中央银行治理的永恒难题。 最后，本书将视角投向国际舞台。全球化背景下，各国央行之间的政策溢出效应日益显著。我们分析了国际货币基金组织（IMF）、国际清算银行（BIS）以及全球金融稳定委员会（FSB）在协调全球金融监管和应对跨国危机中的作用，重点解析了欧元区的特殊性及其对全球货币政策协调的启示。 结论：面向未来的中央银行 本书最后总结了当前中央银行面临的重大转型挑战：气候变化风险对金融稳定的影响、数字货币（CBDC）的潜在颠覆、以及如何在日益碎片化的地缘政治环境下维持多边合作。本书旨在为读者提供一个全面、批判性且富于洞察力的框架，理解这一关键金融机构在维护现代经济稳定与繁荣中的不可替代性。
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目录信息
第1章 中央银行制度的产生与职能1.1 中央银行制度的产生1.2 中央银行的性质与职能本章小结关键词复习思考题 第2章 中央银行的制度与结构2.1 中央银行的制度2.2 中央银行的结构本章小结关键词复习思考题 第3章 中央银行的地位与作用3.1 中央银行在市场经济体系中的地位3.2 中央银行的独立性3.3 中央银行业务活动的法律和原则本章小结关键词复习思考题 第4章 中央银行业务与资产负债表4.1 中央银行业务活动的一般分类4.2 中央银行的资产负债表本章小结关键词复习思考题 第5章 中央银行的负债业务5.1 中央银行业务活动的基本原则5.2 中央银行的存款业务5.3 中央银行的货币发行业务5.4 中央银行的其他负债业务本章小结关键词复习思考题 第6章 中央银行的资产业务6.1 中央银行的再贴现和贷款业务6.2 中央银行的证券买卖业务6.3 中央银行黄金外汇储备业务6.4 我国中央银行的主要资产业务本章小结关键词复习思考题 第7章 中央银行的支付清算业务7.1 中央银行支付清算业务的产生与发展7.2 中央银行的支付清算运行7.3 中央银行在跨国支付清算中的作用本章小结关键词复习思考题 第8章 中央银行宏观经济分析8.1 宏观经济分析框架8.2 经济与金融运行状况分析本章小结关键词复习思考题 第9章 中央银行货币政策及其目标9.1 货币政策概述9.2 货币政策对经济运行的影响9.3 货币政策目标9.4 货币政策的中介指标和操作指标本章小结关键词复习思考题 第10章 中央银行的货币政策工具10.1 一般性货币政策工具10.2 选择性货币政策工具10.3 其他政策工具10.4 中国货币政策工具的演变本章小结关键词复习思考题 第11章 货币政策传导机制与有效性分析11.1 货币政策传导机制的理论11.2 货币属性与货币政策运用11.3 提高货币政策的有效性本章小结关键词复习思考题 第12章 金融监管概述12.1 金融监管概述12.2 金融监管的目标和原则12.3 金融监管的内容与方法12.4 金融监管体制本章小结关键词复习思考题 第13章 金融机构监管13.1 商业银行监管13.2 对政策性银行的监管13.3 对合作金融机构的监管13.4 对金融信托机构的监管13.5 对外资金融机构的监管13.6 对其他金融机构的监管本章小结关键词复习思考题 第14章 金融市场监管14.1 金融市场监管概述14.2 中央银行对货币市场的监管14.3 资本市场监管14.4 外汇市场监管本章小结关键词复习思考题 第15章 中央银行的其他业务15.1 中央银行代理国库业务15.2 中央银行会计业务15.3 中央银行调查统计业务15.4 中央银行征信管理业务15.5 中央银行反洗钱业务本章小结关键词复习思考题 第16章 外汇管理与国际货币关系16.1 外汇管理16.2 外债管理16.3 货币同盟与国家集团货币本章小结关键词复习思考题附录A 中华人民共和国中国人民银行法附录B 中华人民共和国外汇管理条例参考文献
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