非寿险精算

出版者:人民大学

作者:肖争艳 高洪忠

页数:257

出版时间:2006-7

价格:22.00元

isbn号码:9787300074221

具体描述

本书目的是提供一本较全面地介绍非寿险精算学的基础教材。作为基础教材，本书将介绍非寿险精算学所需要的基本概率统计，风险理论的基本原理和方法，以及非寿险精算实务的基本内容。即既适合具有中等统计学知识的读者学习怎样运用统计学知识处理和研究保险业务中的问题，还为已经掌握了较多数理统计和随机过程知识的读者提供了较深的内容，以便更好地从事非寿险精算学的专门研究。

用户评价

这本书的装帧设计给我留下了非常深刻的第一印象。封面采用了低饱和度的深蓝色调，配以烫金的字体，整体散发出一种沉稳而专业的学术气息，让人一上手就感觉这不只是一本普通的教科书，更像是一件值得收藏的专业工具书。纸张的质感也相当出色，厚实且略带纹理，即便是长时间翻阅，指尖的触感依然舒适，这对于需要反复查阅公式和案例的读者来说，简直是福音。装订工艺也十分考究，书脊平整，即便是摊开放在桌面上，也不会出现那种令人烦躁的“合拢”倾向，这在阅读长篇幅的理论章节时，极大地提升了阅读体验。我特别留意了排版布局，文字行距和字号的设置都经过了精心的考量，即便是面对那些密密麻麻的精算模型推导，眼睛也不容易产生疲劳感。整体而言，从视觉到触觉，这本书在物理呈现上做到了兼顾学术的严谨性与读者的舒适度，看得出出版方在细节上投入了大量的精力，这为接下来的深度阅读打下了非常好的基础，让人对书中的内容质量也自然而然地产生了更高的期待。

初次翻阅这本书的目录结构时，我感受到了作者对于知识体系的宏大规划和清晰的逻辑脉络。章节的划分并非仅仅是知识点的简单堆砌，而是遵循了从基础概念到复杂应用的递进关系，使得学习过程如同攀登一座精心设计的阶梯。比如，初期的风险管理基础理论部分，为后续深入探讨特定风险（如财产险、责任险）的定价和准备金估计，搭建了一个坚实而必要的理论框架。我尤其欣赏作者在引入每一个新概念时，都会先进行概念的直观阐释，再逐步过渡到严谨的数学定义，这种“润物细无声”的教学方式，大大降低了初学者面对复杂精算术语时的畏惧感。书中穿插的“历史沿革”或“行业洞察”的小插曲，也巧妙地将冰冷的数字和公式与现实的商业运作联系起来，使得枯燥的理论学习过程充满了鲜活的生命力，让人能够更深层次地理解这些精算工具被创造出来的初衷和应用场景。

这本书在案例分析的深度和广度上，展现出一种令人信服的实践导向。很多精算书籍往往理论扎实但缺乏实操性，但这本书似乎努力在两者之间找到了一个绝佳的平衡点。它不只是停留在给出标准化的保险定价模型，而是深入剖析了在不同市场环境下，这些模型可能存在的局限性以及精算师需要如何运用专业判断去进行调整和修正。我特别留意了关于巨灾模型应用的章节，书中不仅讲解了模型的内部结构，更重要的是，它探讨了模型结果如何影响保险公司的再保险策略和资本配置决策，这才是真正体现精算价值的地方。案例的数据往往来源于一些行业内公认的模拟情景，既保证了教学的普适性，又贴近了实际业务的复杂性，使得读者在阅读过程中，仿佛身临其境地参与了一场高风险的商业决策，这种沉浸式的学习体验是书籍最大的亮点之一。

对于一个希望系统性提升自己风险定价和准备金评估技能的人来说，这本书提供了一个非常全面的参考系。它不仅涵盖了传统的精算数学基础，更重要的是，它对当前保险监管环境的变化和新兴风险（比如气候变化对财产险的影响）的讨论非常及时和前瞻。书中对于监管资本要求（如偿付能力框架）的解读，详尽且基于最新的国际准则，这对于在实际工作中需要处理合规性问题的读者来说，是无价之宝。总的来说，这本书的价值不仅仅在于传授知识，更在于塑造一种精算师应有的思维模式——一种将概率论、金融学与商业判断融为一体的批判性分析能力。它不是一本“读完就放下的书”，而是一本需要经常翻阅、在不同职业阶段都会有新体会的“常青树”式的专业参考资料。

这本书的语言风格是极其独特且令人耳目一新的。它成功地避免了传统学术著作那种僵硬、晦涩的叙述腔调，转而采用了一种更像是资深专家在与同行进行高质量交流的语境来展开论述。行文流畅，逻辑严密，但在关键转折点，又不失幽默和启发性。比如，在解释某些概率分布的特性时，作者会使用一些非常贴切的比喻来解释其背后的统计学意义，这使得那些抽象的数学概念变得具象化、可触摸。这种“深入浅出”的表达能力，极大地提升了阅读的愉悦度，它让你感觉自己不是在被动地接收信息，而是在与一位经验丰富的导师进行面对面的探讨。阅读过程中，时常会因为一句精妙的总结或一个深刻的洞察而停下来，反复咀嚼，这种与文字“共鸣”的感觉，是许多专业书籍所难以企及的。