為配閤銀行業專業人員職業資格考試工作，按照中國銀監會要求中銀協“建立理財業務從業人員資格認證製度和分級體係，完善理財師繼續教育培訓體係，培養專業化的理財業務從業人員，逐步實現銀行理財業務從業人員持證上崗、掛牌服務”的指示，銀行業專業人員職業資格考試辦公室根據職業資格考試個人理財科目考試大綱編寫瞭2015年版初級、中級考試輔導教材。閱讀本教材能夠幫助從業人員和考生基本把握考試大綱的範圍和深度。

2015年版銀行業專業人員職業資格中級考試輔導教材《個人理財》主要針對商業銀行理財中心、財富管理中心、私人銀行部門的理財經理、客戶經理、投資顧問等人員或有誌於從事上述崗位工作的人員設計，其內容緊扣考試大綱，涵蓋理財規劃幾大專業服務模塊和綜閤理財規劃的相關知識技能。

本教材在編寫過程中收集和參閱瞭大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱瞭各傢金融機構的公開材料，在編寫上盡量做到知識點明確，切閤商業銀行個人理財業務發展的實際，以便於本次考試復習，或者作為個人理財相關專業崗位及有誌於從事該工作的人員學習。

本教材的內容包括傢庭收支和債務管理、財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃、中小企業主的理財規劃、理財規劃與客戶關係管理、綜閤理財規劃服務、理財規劃書製作的標準和流程等十一個部分。

2015年版教材為首次齣版，教材的編寫審定得到瞭中國銀監會和中國銀行業協會各會員單位的大力支持。特彆感謝以下機構：中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、招商銀行、中國民生銀行、華夏銀行、渤海銀行、北京農商銀行等。此外，中國銀行業協會理財業務專業委員會為教材編寫提供瞭指導和支持，在此一並感謝！

銀行業專業人員職業資格考試工作正在不斷摸索和完善之中，受時間和編寫人員能力所限，本教材尚有諸多不盡如人意之處，熱忱盼望各方批評指正。

銀行業專業人員職業資格考試辦公室

二〇一五年六月二十四日

《個人理財（中級）》在編寫過程中收集和參閱瞭大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱瞭各傢金融機構的公開材料，在編寫上盡量做到知識點明確，契閤商業銀行個人理財業務發展的實際，以便於本次考試復習，或者作為個人理財相關專業崗位及有誌於從事該工作的人員學習。

《個人理財（中級）》的內容包括傢庭收支和債務管理、財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃、中小企業主的理財規劃、理財規劃與客戶關係管理、綜閤理財規劃服務、理財規劃書製作的標準和流程等十一個部分。