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出版者:Addison Wesley

作者:Tom Riddell

出品人:

頁數:672

译者:

出版時間:2004-11-22

價格:USD 109.33

裝幀:Paperback

isbn號碼:9780321241139

叢書系列:

圖書標籤:

• 經濟學
• 微觀經濟學
• 宏觀經濟學
• 經濟理論
• 金融
• 市場
• 商業
• 經濟發展
• 公共經濟學
• 計量經濟學

《全球金融風暴：曆史、機製與未來》 引言：看不見的漣漪，顯而易見的衝擊 自古以來，人類社會的繁榮與動蕩便與金融活動的起伏緊密相連。從早期的貿易信貸到如今復雜的衍生品市場，金融體係猶如一個巨大的、錯綜復雜的神經中樞，調節著全球資源的配置與價值的流動。然而，一旦這個中樞齣現故障，其連鎖反應之劇烈，足以顛覆國傢興衰、引發社會變革。 本書旨在深入剖析全球金融風暴的本質、曆史脈絡及其潛在的未來風險。我們不滿足於對事件錶象的簡單羅列，而是緻力於揭示風暴形成背後的深層結構性矛盾、行為經濟學的非理性驅動力，以及各國政府和國際組織在危機應對中的政策選擇與局限性。 第一部分：曆史的幽靈——金融危機的周期性重演 金融危機並非現代社會的專利。本部分將迴溯人類金融史上最具標誌性的幾次大崩潰，探究它們在時間和空間上的共性與差異。 第一章：鬱金香狂熱與南海泡沫：早期投機狂潮的教訓 十七世紀的荷蘭，鬱金香不再是植物，而是金融資産。我們將細緻描繪“鬱金香狂熱”的社會心理基礎——信息不對稱、羊群效應和對財富的極度渴望。接著，轉移視角至十八世紀初的英國，分析“南海泡沫”如何利用國傢信用和壟斷預期，吸引瞭從貴族到平民的巨額投資。這兩起泡沫的共同點在於，它們都暴露瞭缺乏有效監管的市場如何輕易滑嚮集體非理性。這些早期的案例，為理解後來的“過度自信”提供瞭重要的曆史參照。 第二章：大蕭條的陰影：從局部危機到係統性崩潰 二十世紀三十年代的“大蕭條”是理解現代金融風險的基石。本章將摒棄簡單的“股市崩盤論”，轉而關注危機擴散的復雜路徑：從美國股市的崩潰，到銀行體係的擠兌，再到國際金本位製的瓦解，以及最終對實體經濟的毀滅性打擊。我們將引入米爾頓·弗裏德曼和安娜·施瓦茨關於貨幣供應緊縮的觀點，並探討凱恩斯主義思想如何在廢墟中誕生，為政府乾預提供瞭理論基礎。 第三章：亞洲金融風暴：固定匯率製的脆弱性 上世紀九十年代末的亞洲金融危機，標誌著全球化進程中，新興市場如何麵臨來自發達國傢資本流動的巨大衝擊。本章將聚焦泰銖的崩潰如何引發多米諾骨牌效應，直至波及韓國和印尼。我們重點分析瞭“特裏芬難題”在新興市場背景下的變體，即本國貨幣政策自主權與錨定外部穩定貨幣之間的內在矛盾，以及短期投機資本對長期經濟戰略的顛覆能力。 第二部分：風暴的解剖學——現代金融危機的內在機製 成功的金融危機往往是結構性缺陷與短期觸發因素相互作用的結果。本部分將深入到現代金融體係的運作核心。 第四章：杠杆的魔力與陷阱：債務驅動的繁榮與衰退 杠杆是金融體係效率的引擎，也是風險的放大器。本章將詳細解析不同形式的杠杆——銀行信貸杠杆、資産抵押證券化（ABS）的復雜層級，以及影子銀行係統的擴張。通過對2008年次貸危機的案例研究，我們將剖析信用評級機構的失職、道德風險的蔓延，以及當抵押品價值集體下跌時，去杠杆化過程如何導緻係統性流動性枯竭。 第五章：監管的滯後性與“太大而不能倒”的悖論 金融創新往往跑在監管之前。本章探討瞭金融工程如何不斷創造齣監管機構難以理解或難以有效監管的新工具和新市場。我們將分析“大而不能倒”（Too Big to Fail, TBTF）機構的齣現，如何使得私人部門的過度冒險行為得以進行，因為市場參與者深知，一旦風險失控，納稅人終將買單。這不僅是道德風險，也是對市場公平性的根本挑戰。 第六章：行為金融學視角：非理性信念的傳染 傳統經濟學假設理性人，但金融市場顯然並非如此。本章引入瞭行為金融學的視角，探討“動物精神”（Animal Spirits）、投資者羊群行為、確認偏誤和錨定效應在資産泡沫形成和破裂過程中的關鍵作用。我們將分析信息不對稱如何助長“博傻理論”，以及社交媒體時代，恐慌情緒的傳播速度如何遠超以往。 第三部分：應對與前瞻——全球治理與未來的挑戰 麵對不斷演變的金融風險，國際社會和各國監管機構的反應至關重要。 第七章：危機後的重構：從《巴塞爾協議III》到金融穩定理事會 每一次危機都催生瞭監管改革。本章評估瞭自2008年以來全球範圍內的主要監管努力，包括資本充足率要求的提高、流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）的引入。同時，我們將分析這些改革在實際操作中遇到的阻力，例如對銀行盈利能力的影響以及跨境監管協調的睏難。 第八章：地緣政治與金融風險的交織 現代金融體係的全球互聯性，使得地緣政治衝突不再僅僅影響貿易，更直接衝擊資本流動和金融穩定。本章將探討以美元霸權為核心的國際貨幣體係麵臨的挑戰，以及技術製裁、跨境資本管製等工具如何成為新型的“金融武器”，給全球金融秩序帶來新的不確定性。 第九章：數字金融的黎明與隱患 加密貨幣、分布式賬本技術（DLT）和中央銀行數字貨幣（CBDC）正在重塑支付和結算的基礎設施。本章將評估去中心化金融（DeFi）在提高效率的同時，所帶來的反洗錢挑戰、係統性互聯風險，以及監管真空可能孕育的新一輪投機狂潮。我們必須警惕，技術進步帶來的效率提升，是否會掩蓋更深層次的結構性風險。 結論：在不確定性中尋求韌性 全球金融體係正處於一個充滿張力的十字路口：一方麵，技術和全球化極大地提高瞭資本的效率；另一方麵，體係的復雜性和互聯性使得單一節點的崩潰能夠迅速蔓延至全局。本書的最終目標是提供一個多維度的分析框架，幫助政策製定者、投資者和普通公民，超越短期的市場噪音，理解金融風暴的長期驅動力，從而在不確定的未來中，為構建一個更具韌性、更可持續的全球金融秩序貢獻洞察。我們必須認識到，對曆史錯誤的重演保持警惕，是對未來負責任的態度。

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《經濟學》這本書，在我看來，更像是一本關於“理性”的教科書。它教會我如何用一種更加邏輯化、係統化的方式去分析問題。書中對於“理性人”的假設，雖然在現實中可能存在局限性，但它提供瞭一個分析經濟現象的起點，讓我們能更清晰地看到，在信息充分、目標明確的情況下，個體和企業會如何做齣最優決策。我喜歡作者通過大量的圖錶和模型來輔助解釋這些復雜的概念，比如邊際效用遞減原理，通過一個簡單的例子，比如吃薯片，讓我瞬間理解瞭為什麼吃到後麵會覺得沒那麼美味瞭。 我還特彆欣賞書中對於“市場失靈”的探討。我之前一直認為市場是萬能的，但讀瞭之後纔意識到，在某些情況下，市場確實會失效。比如，壟斷的齣現，會讓少數企業控製價格，損害消費者利益；公共物品（如國防、燈塔）的提供，由於“搭便車”問題，市場很難有效提供。作者提齣的幾種市場失靈的錶現及其可能的解決方案，讓我對政府在經濟中的作用有瞭更辯證的認識。它並非簡單的“越多越好”或“越少越好”，而是需要在特定情境下權衡利弊。

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《經濟學》這本書，讓我逐漸學會瞭用一種更加客觀、數據化的眼光去審視周圍的世界。我不再輕易被錶麵的現象所迷惑，而是會去探究其背後的經濟邏輯。書中關於“沉沒成本”的討論，對我個人生活也有著重要的指導意義。我之前常常會因為已經付齣的時間和金錢而猶豫不決，不願意放棄一個明顯錯誤的決定，這就是“沉沒成本謬誤”。作者用鮮活的例子，比如繼續投資一個注定失敗的項目，讓我明白，我們應該隻關注未來的成本和收益，而不是過去的投入。 書中對“比較優勢”和“絕對優勢”的區分，也讓我對國際貿易有瞭全新的認識。我之前覺得，一個國傢既然在某些方麵比彆國做得更好，那麼它就應該自己生産所有東西。但作者通過精闢的論述，讓我明白，即使一個國傢在所有商品生産上都比彆國效率更高（絕對優勢），但它仍然可以通過專注於生産自己相對更有效率的商品，並通過貿易來獲益（比較優勢）。這種深刻的洞察，讓我對全球化和貿易自由化的重要性有瞭更深的理解。

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這本書的閱讀過程，就像是在進行一場深度思考的旅行。它讓我不再滿足於淺顯的理解，而是鼓勵我去探究事物的本質。我喜歡書中對於“公共選擇理論”的介紹，它將經濟學的分析工具應用到瞭政治領域。作者通過分析政治決策過程中的激勵機製，解釋瞭為什麼政治傢可能會做齣不利於公眾利益的決策，以及如何通過製度設計來改進公共決策。 我特彆對書中關於“發展經濟學”的章節印象深刻。它探討瞭貧睏的根源，以及如何幫助發展中國傢實現經濟增長和提高人民生活水平。作者分析瞭教育、健康、基礎設施、製度等因素在經濟發展中的作用，並提齣瞭不同的發展模式。這種關注全球發展問題的視角，讓我意識到經濟學不僅僅是研究發達國傢的經濟，更是要關注如何改善全球人民的福祉。

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這部《經濟學》的閱讀體驗，就像是在解一道道精妙的謎題。每一個章節都像是在揭示隱藏在社會現象背後的規律。我對書中關於“博弈論”的應用感到非常驚奇，它不僅僅是一套理論，更是對現實世界中各種競爭與閤作關係的深刻洞察。比如，囚徒睏境的經典案例，讓我明白瞭為什麼在某些情況下，即使閤作對雙方都有利，但個體理性卻會導緻非閤作的結果。這種對人類行為的深入剖析，讓我對社會互動有瞭更深的理解。 書中還詳細闡述瞭不同類型的市場結構，從完全競爭市場到壟斷競爭市場，再到寡頭壟斷和完全壟斷。我瞭解到，不同的市場結構會對價格、産量、利潤以及資源配置産生顯著影響。比如，在完全壟斷市場中，企業擁有定價權，可能會導緻産量較低，價格較高，從而損害消費者福利。作者提齣的反壟斷政策，也讓我對維護市場公平競爭的重要性有瞭更深刻的認識。

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在閱讀《經濟學》的過程中，我仿佛置身於一個巨大的實驗室，親眼目睹著經濟規律如何被驗證和應用。書中對於“彈性”的探討，更是讓我茅塞頓開。我之前總覺得，無論價格怎麼變，人們對某些商品的需求似乎都不會太大改變，但作者通過詳細的數據分析和案例研究，讓我明白瞭“價格彈性”和“收入彈性”的細微差彆，以及它們對企業定價策略和消費者行為的影響。比如，當某種必需品（如食鹽）價格上漲時，人們的需求下降幅度相對較小，這就是需求缺乏彈性的典型例子；而當某種奢侈品（如名牌包）價格上漲時，人們的需求可能會大幅減少，這就是需求富有彈性的錶現。這種細緻的區分，讓我對現實世界中的消費行為有瞭更透徹的理解。 此外，書中對“外部性”的討論也極具啓發性。我之前從未想過，一個人的經濟活動可能會對其他人産生不被直接承擔的成本或收益。比如，一傢工廠排放的廢氣，不僅汙染瞭環境，也影響瞭附近居民的健康，而工廠本身並未為此付齣相應的成本，這就是負外部性。反之，一個人種花養草，美化瞭社區，為大傢帶來瞭愉悅，但種植者並未因此獲得直接的經濟迴報，這就是正外部性。作者通過這些例子，讓我深刻認識到，市場並非總是完美的，有時候需要通過政策來糾正這些外部性帶來的失衡，以實現社會整體的福利最大化。

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這本書對我認知世界的角度産生瞭顛覆性的改變。之前我對“稀缺性”的概念，僅停留在物質匱乏的層麵，但《經濟學》讓我明白，稀缺性是經濟學最核心的基石。它不僅僅是資源有限，更是人類欲望無限與資源有限之間的矛盾。這種矛盾迫使我們做齣選擇，而每一次選擇都伴隨著機會成本。書中有大量關於如何有效地配置稀缺資源來滿足無限欲望的討論，讓我開始反思，我們生活中哪些“想要”是真正必要的，哪些隻是被社會消費主義所裹挾的衝動。 我還對書中關於“信息不對稱”的分析印象深刻。我之前遇到過一些交易上的不愉快，比如購買二手車時，賣傢往往比買傢更瞭解車的真實狀況。這就是信息不對稱的一種錶現。書中詳細闡述瞭信息不對稱如何導緻市場失靈，比如“檸檬市場”的形成，即劣質品（“檸檬”）驅逐瞭優質品。作者提齣的解決信息不對稱的一些方法，比如品牌、保證、第三方評估等，也讓我對如何更好地進行經濟活動有瞭新的思考。這些理論不僅適用於宏觀經濟，也對我們個人的消費決策有著指導意義。

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這本書的敘述方式，非常具有啓發性，它不僅僅是知識的傳遞，更是思維的啓迪。我喜歡作者在解釋宏觀經濟指標時，總是會聯係到我們普通人的生活。比如，當談到國內生産總值（GDP）時，作者會舉例說明，GDP的增長究竟意味著什麼，它是否真的代錶著我們生活水平的提高，以及GDP的局限性。這種接地氣的講解，讓枯燥的統計數字變得生動起來。 我還對書中關於“失業”的成因和類型進行瞭深入的瞭解。我之前隻知道失業是不好的，但讀瞭之後纔明白，失業有不同的原因，比如摩擦性失業（人們在尋找新工作時的暫時性失業）、結構性失業（由於經濟結構變化導緻技能不匹配）和周期性失業（經濟衰退時齣現的失業）。理解這些不同類型的失業，有助於我們更好地理解經濟周期和勞動力市場的運行。

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這本書帶來的不僅僅是知識的增長，更是思維方式的革新。我之前對“通貨膨脹”的理解非常模糊，總覺得就是物價上漲。但《經濟學》深入剖析瞭通貨膨脹的原因、影響以及應對措施，讓我明白瞭通脹並非總是壞事，適度的通脹甚至對經濟增長有積極作用，而惡性的通脹則會摧毀經濟。書中關於貨幣政策和財政政策的詳細介紹，也讓我對接下來的宏觀經濟走嚮有瞭更清晰的判斷。 我尤其被書中關於“經濟增長”的章節所吸引。它不僅解釋瞭為什麼有些國傢能實現持續的經濟增長，而有些國傢則停滯不前，還探討瞭技術進步、資本積纍、人力資本等因素的作用。這種宏觀的視角，讓我不再局限於眼前的生活，而是開始思考國傢和民族的長期發展問題。它讓我明白，經濟學不僅僅是關於金錢，更是關於如何提高全社會的福祉，如何讓更多的人過上更好的生活。

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這本書，名為《經濟學》，真的像是打開瞭一扇通往宏觀世界的大門。起初我拿到它，隻覺得是枯燥的學術名詞堆砌，但深入閱讀後，我纔發現它更像是一幅精心繪製的社會運轉圖譜，每一筆都充滿瞭邏輯的嚴謹與洞察的深刻。作者並沒有簡單地羅列理論，而是將復雜的概念拆解開來，用生動的故事、貼近生活的例子，比如鄰裏間的物品交換，甚至是全球性的市場波動，來解釋那些抽象的經濟原理。我尤其喜歡書中對於“機會成本”的闡述，它並非僅僅是“魚與熊掌不可兼得”那麼簡單，而是深入到我們做每一個選擇背後，所犧牲掉的價值，這種思考方式讓我對日常生活中的決策有瞭全新的認識。 書中對於供需關係以及價格形成的解釋，也給我留下瞭深刻的印象。我原本以為價格就是商傢隨意定價，但讀瞭之後纔明白，它背後是無數消費者和生産者的博弈，是市場這隻“看不見的手”在默默地調節著供需的平衡。作者通過模擬不同情境下的市場反應，比如某種商品突然短缺時價格如何飆升，或者某種商品産量過剩時價格又會如何下跌，讓我直觀地理解瞭市場機製的強大力量。而且，書中還探討瞭政府乾預市場的一些情況，比如稅收、補貼等政策是如何影響價格和産量的，這讓我對國傢的經濟政策有瞭更深的理解，也讓我開始思考，在哪些情況下政府的乾預是必要的，又在哪些情況下可能會適得其反。

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《經濟學》這本書，為我提供瞭一個全新的分析工具箱，去解讀紛繁復雜的經濟現象。我尤其欣賞書中對“金融市場”的介紹。我之前對股票、債券、匯率等概念的理解都比較片麵，但通過這本書，我瞭解瞭金融市場在資源配置、風險管理和價格發現方麵的重要作用。作者還探討瞭金融危機産生的原因和應對機製，讓我對金融體係的穩定性和重要性有瞭更深的認識。 此外，書中對“國際收支”的闡述也讓我受益匪淺。我明白瞭為什麼一個國傢的進口會影響其齣口，以及貿易逆差和貿易順差的意義。作者還分析瞭匯率變動對進齣口貿易和國民經濟的影響，讓我對全球經濟的相互依存性有瞭更清晰的認識。這種全球化的視角，讓我開始思考，一個國傢的經濟政策是如何受到國際經濟環境的影響，以及如何在全球經濟中找到自己的位置。

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