具体描述
本书是全球风险管理专业人士协会（Global Association of Risk Professionals）金融风险基础教程的简体中文版。作者里奇•阿波斯多利克为GARP主席兼CEO。克里斯托弗·唐纳修为GARP的FRM项目负责人。
本书共分为9章。第1章是银行业务的功能和形式，介绍了银行和银行业务、不同类型的银行以及银行业面临的风险。第2章是银行管理，介绍了银行资产负债表和损益表、贷款损失、资产负债管理以及公司治理。第3章是银行监管，介绍了银行风险监管的演进、银行监管基础、银行风险的国际监管以及存款保险。第4章和第5章分别介绍了信用风险以及信用风险管理，并阐述了巴塞尔协议对信用风险的监管内容。第6章和第7章分别为市场风险和操作风险，并阐述了巴塞尔协议对市场风险和操作风险的监管内容。第8章为监管资本与监督，主要介绍了巴塞尔协议对监管资本以及监督要求，并在国际合作一节中介绍了多德-弗兰克法案和欧盟资本要求指令。第9章是保险风险，介绍了各种类型的保险产品、保险行业面临的各种风险以及欧盟偿付能力Ⅱ的监管和监督要求。
作者简介
本书是全球风险管理专业人士协会（Global Association of Risk Professionals）金融风险基础教程的简体中文版。作者里奇•阿波斯多利克为GARP主席兼CEO。克里斯托弗•唐纳修为GARP的FRM项目负责人。
目录信息
读后感
评分
评分
评分
评分
用户评价
**构建了扎实的理论基础，为深入学习打下坚实根基。** 这本书最大的价值在于，它为金融风险领域构建了一个非常扎实的理论基础。作者并没有满足于表面的描述，而是深入到风险度量的各种模型和方法。例如，VaR（Value at Risk）的概念、计算方法及其优缺点，以及如何运用期权定价模型来对冲利率风险等，都有详细的介绍。虽然有些数学模型初看之下会有些挑战，但作者通过逐步引导和实例演示，让我能够慢慢理解其逻辑和应用。我尤其欣赏书中对风险管理工具的介绍，比如各种衍生品（期货、期权、掉期）是如何被用来对冲和管理特定风险的。这些工具的出现，让我看到了金融创新在风险管理中的巨大作用。更重要的是，这本书强调了风险管理的整个流程，包括风险识别、风险衡量、风险控制和风险报告。这就像是给我的思维提供了一个清晰的路线图，让我在面对复杂的金融问题时，能够有条不紊地进行分析和应对。
评分**它不只是教我“是什么”，更让我思考“为什么”和“怎么办”。** 《金融风险基础》最让我欣赏的一点是，它不仅仅停留在知识的传授层面，而是引导读者进行深度思考。作者在介绍各种风险管理工具和方法时，会反复强调其背后的原理、假设以及适用范围。例如，在讲解VaR模型时，作者会深入分析其对数正态分布的假设，以及在极端市场条件下，这个假设可能失效的情况。同时，书中也会探讨不同的风险管理理念和策略，例如风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿，并分析它们各自的优劣。这让我开始思考，为什么不同的金融机构会采取不同的风险管理策略？在特定的市场环境下，哪种策略是最优的？这本书让我意识到，金融风险管理并非一成不变的公式，而是一个需要根据具体情况进行灵活调整的过程。它鼓励我去批判性地思考，去探索更优的解决方案，而不是简单地套用现有的模式。
评分**拓展了我的视野，让我看到金融风险管理的广阔前景。** 在阅读《金融风险基础》之前，我对金融风险的理解可能还局限于一些传统的领域，比如银行的信贷风险和市场的价格波动。然而，这本书让我看到了金融风险管理的广阔天地。作者在书中还涉及了许多新兴的风险领域，例如信息技术风险、声誉风险、合规风险等。特别是对信息技术风险的探讨，让我意识到在数字化时代，金融机构面临的风险类型和复杂性都在不断增加。从网络攻击到数据泄露，再到算法失效，这些都可能对金融机构造成严重的冲击。此外，书中还提及了金融科技（FinTech）在风险管理中的应用，例如利用大数据和人工智能来提升风险识别和评估的效率。这些内容极大地拓展了我的视野，让我对金融风险管理这个领域产生了浓厚的兴趣，并看到了未来职业发展的一些可能性。
评分**它让我认识到，风险管理是金融体系稳定运行的基石。** 通过对书中各种风险及其管理方法的深入学习，我深刻地认识到，有效的金融风险管理对于维护整个金融体系的稳定至关重要。《金融风险基础》详细阐述了各类风险如何相互关联，并可能通过传导效应引发系统性危机。例如，一个看似局部的信用风险事件，如果管理不当，可能会迅速蔓延至整个市场，导致流动性枯竭和信心崩溃。书中对历史上的金融危机进行的案例分析，无一不印证了这一点。这种系统性的视角，让我不再将风险仅仅视为个体机构的问题，而是将其上升到整个金融生态的健康程度。这本书也让我理解了监管机构在金融风险管理中的重要作用，以及巴塞尔协议等国际监管框架是如何旨在提升金融机构的风险抵御能力，从而保障金融市场的平稳运行。
评分**一本开启我对风险管理世界认知的敲门砖。** 在阅读《金融风险基础》之前，我对金融世界的理解，就像一个初次走进庞大博物馆的访客，只看到琳琅满目的展品，却不知它们背后的历史、工艺和价值。这本书，无疑就是那把开启我认知大门的钥匙。它没有一开始就抛出晦涩难懂的专业术语，而是循序渐进地构建起金融风险的整个框架。从最基础的定义，到不同类型的风险（市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等），作者都用非常清晰、生动的语言进行了阐释。特别是对每种风险的成因、表现形式以及可能带来的后果，都进行了详尽的描述，让我能够快速地抓住重点。例如，在谈论市场风险时，作者不仅仅是简单地罗列了利率风险、汇率风险、股票风险等，还深入分析了这些风险是如何受到宏观经济因素、政策变动、甚至突发事件（如自然灾害、地缘政治冲突）的影响而产生波动，以及这些波动如何传导至不同的金融市场和资产。这种多角度、深层次的分析，让我第一次意识到金融风险并非是孤立存在的，而是 interconnected，相互影响，形成一张错综复杂的网络。
评分**让我真正理解“风险”的本质，而非仅仅停留在表面。** 我一直以为，“风险”就是一个负面的词语，是需要极力规避的。但《金融风险基础》这本书，彻底颠覆了我的认知。它告诉我们，风险与机遇往往是并存的，没有风险就没有回报。关键在于如何理解、衡量和管理风险。作者通过大量的案例分析，生动地展示了不同的金融机构和投资者是如何在风险与回报之间进行权衡的。比如，在讲解信用风险时，书中详细介绍了信用评级体系的建立和演变，以及银行如何通过建立严格的信贷审批流程和贷后管理机制来控制信用风险。让我印象深刻的是，书中并没有回避金融危机中的那些失败案例，而是将其作为反面教材，深入剖析了导致危机的深层原因，例如过度杠杆化、监管失灵、信息不对称等等。通过学习这些失败的经验，我更能深刻理解风险管理的必要性和重要性，也更加敬畏金融市场的复杂性。这本书让我明白，风险管理不是一味地“不冒险”，而是“理解冒险”，并在此基础上做出明智的决策。
评分**案例丰富，贴近实际，让抽象概念变得具体可感。** 说实话，阅读技术性强的书籍很容易感到枯燥，但《金融风险基础》却完全没有这个问题。作者巧妙地将理论知识融入到大量的案例研究中，这些案例涵盖了不同类型和规模的金融机构，从大型投资银行到小型私募基金，从商业银行到保险公司，都有涉及。这些真实世界的案例，让原本抽象的风险概念变得触手可及。例如，书中对2008年金融危机的分析，不仅仅是简单地罗列了事件发生的顺序，而是深入剖析了当时金融机构在次贷市场上的风险敞口，以及信用违约掉期（CDS）等金融衍生品在其中扮演的角色。通过这些具体的例子，我才真正明白了“系统性风险”是如何形成的，以及金融市场之间的相互关联性有多么重要。此外，书中也介绍了许多成功的风险管理实践，例如一些银行如何通过建立强大的内部控制体系来防范操作风险，以及一些基金经理如何通过多元化投资来分散市场风险。这些正面案例同样具有启发性，让我看到了风险管理的积极一面。
评分**这本书让我对金融市场的敬畏感油然而生，也激发了我深入探索的动力。** 阅读《金融风险基础》的过程，是一个不断认识到金融市场复杂性和不确定性的过程。我曾以为金融市场是可以通过一些简单的模型来预测和控制的，但这本书让我明白，金融市场是一个充满动态变化和潜在风险的生态系统，它受到众多因素的影响，并且总是存在着我们尚未完全理解的黑天鹅事件。这种认识，并没有让我感到沮丧，反而激发了我更深入探索这个领域的动力。我开始主动去关注各种金融新闻，去学习新的金融理论，去思考金融市场未来的发展趋势。这本书就像一个引路人，为我揭示了一个充满挑战但也充满机遇的领域，让我渴望在这个领域里不断学习、成长，并为维护金融市场的健康发展贡献自己的力量。它让我明白，在这个领域，永远没有“止境”，只有“不止”。
评分**语言风格通俗易懂，即使是金融小白也能轻松入门。** 作为一名对金融风险领域相对陌生的读者，我最担心的是书中的专业术语会成为我理解的障碍。然而，《金融风险基础》在语言表达上做得非常出色。作者使用了大量通俗易懂的语言，避免了不必要的专业术语堆砌。即使在介绍复杂的概念时，也会用生动形象的比喻来帮助读者理解。例如，在解释“杠杆”时，书中用了“翘翘板”的比喻，形象地说明了杠杆放大收益的同时，也同样会放大亏损。这种贴心的解释，让我能够信心满满地读下去，而不会因为几个生僻的词汇而感到沮丧。而且，这本书的叙述逻辑非常清晰，每一章的内容都承接上一章，并且为下一章做铺垫，形成了一个有机的整体。阅读过程中，我感觉就像是在一位经验丰富的老师的指导下学习，他会耐心地解答我的每一个疑问，引导我一步步走向知识的殿堂。
评分**是一本值得反复品读的经典之作，每次阅读都会有新的收获。** 《金融风险基础》并非一本“一读即忘”的书籍。相反，它是一本我愿意反复阅读，并从中汲取新知的宝藏。随着我金融知识和实践经验的不断积累，我每次重读这本书，都会有新的理解和体会。初读时，我可能更关注基础概念的理解；再读时，我可能会更深入地思考书中模型背后的假设和局限性；随着对金融市场认识的加深，我更能理解作者在案例分析中所传递的深刻洞察。这本书的深度和广度，决定了它能够伴随我整个职业生涯，成为我不断学习和成长的指引。我也会将这本书推荐给我的同事和朋友，因为它不仅是一本学习金融风险的教材，更是一本帮助我们理解金融世界运行规律的优秀读物。
评分 评分 评分 评分 评分相关图书
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2026 onlinetoolsland.com All Rights Reserved. 本本书屋 版权所有