具体描述
《信用创造、货币供求与经济结构》是一本研究中国货币与宏观经济问题的书。作者在本书中使用多部门和结构主义的方法探讨了货币总量的来源以及货币供求、经济增长、通货膨胀之间的关系问题。书中的研究内容主要包括：一是信用货币创造机理及其与经济结构变化的关系。二是运用信用货币创造理论来分析存贷差等问题。三是离岸市场发展与货币创造的关系。四是潜在经济增速与货币需求问题。五是研究产出与通胀动态问题。六是有关货币供求与产出、通胀动态变化的研究。七是货币总量需求和货币化比率（M2/GDP）在不同经济体之间存在差异的原因和机理。八是货币与结构性通胀问题。通过作者这些科学的研究、规范而清晰的理论解释和实践分析，有助于读者更充分地理解我国经济中的很多重要的货币和宏观经济现象，深化对诸如货币“超发”问题、存贷差问题、人民币“走出去”以及货币政策的功能与定位等问题的认识。相信每个关注中国宏观经济和金融的读者，阅读此书后都会有重要的启发和收获。作者李斌研究员和伍戈研究员长期在中央银行从事货币政策工作，具有较广的宏观经济视野和丰富的一线政策操作经验，逻辑思路也是他们在实践工作中不断积累形成的。世界银行前任首席经济学家兼副行长、北京大学国家发展研究院林毅夫教授和中国社科院副院长、学部委员李扬教授亲自为《信用创造、货币供求与经济结构》作序，中国人民大学黄达教授对书给予了充分肯定，孙冶方经济科学基金会理事长李剑阁、清华大学经济管理学院讲席教授、副院长白重恩、香港大学经济金融学院讲席教授许成钢联袂推荐本书。对于我们观察和理解经济转型期中国的宏观经济以及货币政策提供了一个窗口，具有较强的理论价值和现实意义。
作者简介
李斌，经济学博士，研究员。现供职于中国人民银行货币政策司，曾在北京大学中国经济研究中心从事博士后研究工作。其主要研究方向为宏观经济与货币政策。曾在《经济研究》、《经济学（季刊）》、《金融研究》、《世界经济》、《管理世界》等学术刊物发表论文数十篇。李斌是中国人民银行青年五四奖章获得者，曾主持国家哲学社会科学基金等研究项目。曾获中国人民银行重点研究课题一等奖、北京市哲学社会科学优秀成果奖、中国人民银行“金融调控与经济发展”论文一等奖、金融图书“金羊奖”等学术奖励。
伍戈，经济学博士，研究员。现供职于中国人民银行货币政策二司，曾在国际货币基金组织亚太部（华盛顿）工作。其主要研究方向为宏观经济与货币政策。曾在《经济研究》、《金融研究》、《世界经济》、《数量经济技术经济研究》、《IMF Working Paper》等学术期刊发表论文数十篇。伍戈是刘诗白经济学奖获得者，曾多次参与国家自然科学基金等项目。曾获中国金融学会全国优秀金融论文一等奖、中国人民银行重点研究课题一等奖、中国社会科学院经济学部“中国青年经济学者优秀论文奖”、金融图书“金羊奖”等学术奖励。
目录信息
第一章研究的现实背景与目的
第二章研究的基本思路和框架
附：全书的研究路线图
第二部分货币信用创造与经济结构
第三章货币信用创造的源头与渠道
一、货币信用创造及其渠道：传统货币理论的扩展
二、货币信用创造渠道的历史演进：基于中国的现实
三、货币信用创造的新渠道：商业银行同业业务的影响
四、货币信用创造的进一步量化分析：基础货币与货币乘数的关联
五、小结
第四章更完整地理解货币信用创造Ⅰ：存贷差的视角
一、存贷差：理解货币信用创造的重要视角
二、存贷比：是衡量流动性的科学指标吗
三、小结
第五章更完整地理解货币信用创造Ⅱ：影子银行创造货币吗
一、影子银行及其信用创造：西方的实践
二、影子银行及其信用创造：中国的情形
三、影子银行体系如何影响货币政策
四、小结
第六章更完整地理解货币信用创造Ⅲ：离岸市场发展的影响
一、离岸市场对货币政策的影响机理：欧洲美元为例
二、离岸人民币市场与跨境资金流动渠道
三、离岸人民币市场的货币创造机制
四、离岸人民币市场对我国货币政策的影响
五、小结
第三部分货币需求变化与经济结构
第七章影响货币需求的因素Ⅰ：经济增长的结构性变化
一、货币需求稳定性的讨论：关注结构变化
二、经济增长的结构性变化：基于产业结构理论
三、产业结构变迁对潜在经济增速的影响：典型国别案例
四、从产业结构变迁的视角观察中国潜在增速变化
五、小结
第八章影响货币需求的因素Ⅱ：货币替代的结构性变化
一、货币替代与货币需求的相互关联
二、对传统货币替代模型的修正：基于金融一体化的视角
三、对中国货币替代的实证考察：从一般到特殊的方法
四、小结
第九章影响货币需求的因素Ⅲ：产出—通胀关系的变化
一、产出—通胀关系的动态变化：理论探索
二、产出—通胀关系的实证考察之一：传统菲利普斯曲线的估计
三、产出—通胀关系的实证考察之二：时变性菲利普斯曲线的探索
四、小结
第四部分货币供求动态与经济结构
第十章货币供求与产出—通胀动态：短期视角
一、货币供求与流动性
二、1997—2003年：从结构变化视角理解“货币消失”之谜
三、2003—2008年：M2／GDP趋稳的同时为什么出现流动性过剩
四、2008年国际金融危机后：货币、增长和通胀的变化
五、结构性扭曲与金融资源配置：进一步的分析
六、小结
第十一章货币供求与产出一通胀动态：中长期视角
一、为什么不同经济体的货币总量及M2／GDP会相差甚远
二、关于M2／GDP的“典型事实”观察与既有观点剖析
三、从融资结构和储蓄率视角理解货币总量
四、探索中国M2／GDP的动态演进路径
五、小结
第十二章货币总量与通胀机理变化：结构性通胀探析
一、货币总量能否解释通胀的结构性变化
二、结构性通胀的一个理论分析框架
三、结构性通胀的实证考察：中国案例
四、小结
第五部分基本结论和政策建议
参考文献
索引
后记
· · · · · · (收起)
读后感
写于2015年初 2014年12月，一本名为《信用创造、货币供求与经济结构》的图书面世，书名的四平八稳和专业感，使它起初只得到小圈子的关注；而这本书讨论的对象，却是近年里舆论场上经久不衰、也极具现实意义的主题。 两位作者李斌和伍戈，均是经济学博士，主要研究方向是宏观经...
评分 评分 评分心心念念的一本书，尽管阅读过程中断了不少时间，终于抓住时间看完，过瘾。几点感受。一是多年以来，最接地气，解决实际问题的专业书籍。对银行存贷款创造过程的解读，对影子银行，对离岸人民币的解读，都让人耳目一新，也真正在一线解决问题。二是在方法论上让人受益颇多，特...
评分用户评价
这本书就像一盏明灯，照亮了我对复杂经济学概念的迷茫之路。我一直对货币的生成机制和它在经济体内的流动过程感到好奇，尤其是在理解宏观经济新闻时，常常会遇到一些专业术语，让我感到无所适从。《信用创造、货币供求与经济结构》这本书，以一种非常耐心且详尽的方式，为我揭开了这些谜团。作者在讲解信用创造的部分，运用了大量的类比和生动的案例，比如通过比喻银行的存款和贷款过程，让我清晰地看到了货币是如何从无到有，并不断增值的。 这本书最让我印象深刻的是，它将货币的供求关系与经济体的整体活力紧密联系起来。我之前总觉得货币就是一张纸，但这本书让我明白，货币的价值不仅仅在于其本身的稀缺性，更在于它在经济体内的流通速度和效率。作者详细分析了影响货币需求的各个因素，包括公众的消费倾向、企业的投资意愿以及央行的货币政策。这些分析让我深刻理解到，货币并非独立于经济而存在，而是与经济活动的方方面面息息相关。 更令人称道的是，这本书巧妙地将抽象的货币理论与具体的经济结构进行了有机融合。以往我阅读的经济学书籍，常常会让人感觉理论与实践脱节，而这本书则有效地弥合了这一差距。它不仅仅停留在理论层面，而是深入探讨了货币和信用的变化如何深刻地影响并塑造一个国家的经济结构。 作者在分析经济结构时，展现了极强的宏观视野。他详细阐述了金融市场的深度、产业的创新能力以及区域经济的协调发展，是如何受到货币供给和信用扩张的影响。我尤其喜欢书中关于“金融深化与实体经济发展相互促进”的讨论，它让我意识到，一个健康的经济体，离不开一个稳定且高效的金融体系的支持，也离不开实体经济的蓬勃发展。 总而言之，《信用创造、货币供求与经济结构》这本书为我提供了一个全新的、更具实践意义的视角来理解经济世界的运转。它不仅满足了我对经济学理论的好奇心，更重要的是，它帮助我建立了一个更全面、更系统的经济认知体系。读完这本书，我感觉自己对经济现象的理解能力得到了显著提升，能够更清晰地把握经济发展的脉络。
评分这本书给我的感觉就像是给我打开了一扇通往经济世界深处的大门。我一直对“货币”这个概念充满了好奇，特别是关于它究竟是如何产生的，以及它如何在经济体中发挥作用。《信用创造、货币供求与经济结构》这本书，以一种非常系统且深入的方式，解答了我长久以来的疑惑。作者在讲解信用创造的过程中，没有使用枯燥的专业术语，而是通过层层递进的逻辑和生动形象的比喻，让我逐步理解了商业银行如何通过发放贷款来“创造”货币。 让我耳目一新的是，书中对货币供求关系的阐释。我之前总觉得货币的价值是固定的，但这本书让我明白，货币的价值远不止于此，它与经济体内的商品和服务的供需状况息息相关。作者详细分析了影响货币需求的各个因素，比如公众的消费习惯、企业的投资计划以及央行的货币政策。这些分析让我意识到，货币的价值并非独立存在，而是与整个经济体系的运行状态紧密相连。 更让我惊喜的是，这本书将抽象的货币理论与具体的经济结构进行了非常巧妙的连接。以往我阅读的经济学书籍，常常会让我感到理论与现实脱节，而这本书则有效地弥合了这一差距。它不仅仅讲解了货币是如何运作的，更重要的是，它深入剖析了这些运作如何深刻地影响并塑造了一个国家的经济结构，包括金融市场的发达程度、产业的竞争力以及区域经济的平衡性。 作者在分析经济结构时，展现了非凡的洞察力。他详细阐述了金融体系的健康程度、产业的创新能力以及区域经济的协调发展，是如何受到货币和信用因素的制约和推动的。我尤其喜欢书中关于“金融深化与实体经济发展相互促进”的讨论，它让我意识到，一个健康的经济体，离不开一个稳定且高效的金融体系的支持，也离不开实体经济的蓬勃发展。 总而言之，《信用创造、货币供求与经济结构》这本书为我提供了一个全新的、更具实践意义的视角来理解经济世界的运转。它不仅满足了我对经济学理论的好奇心，更重要的是，它帮助我建立了一个更全面、更系统的经济认知体系。读完这本书，我感觉自己对经济现象的理解能力得到了显著提升，能够更清晰地把握经济发展的脉络。
评分这本书简直是为我量身定做的！一直以来，我对经济学领域里的那些复杂概念都感到有些吃力，尤其是关于货币和信用的讨论，常常感觉云里雾里。但《信用创造、货币供求与经济结构》这本书，以一种非常直观且易于理解的方式，为我拨开了迷雾。作者在讲解信用创造的过程中，并没有堆砌枯燥的理论，而是通过生动的案例和清晰的逻辑，让我一步步明白了商业银行是如何通过贷款活动来“创造”货币的，以及这种创造过程对我们日常经济生活的影响。 更让我印象深刻的是，书中对货币供求关系的阐述。以往我总觉得货币就是纸，但这本书让我明白，货币的价值远不止于此，它与经济体内的商品和服务紧密相连。作者详细分析了影响货币供求的各种因素，从央行的货币政策到公众的消费意愿，再到企业的投资活动，都一一进行了梳理。特别是书中关于“货币的流通速度”以及它在经济周期中的作用的论述，让我茅塞顿开，原来货币的“快慢”也如此重要。 当然，这本书最吸引我的还是它将抽象的货币理论与具体的经济结构联系了起来。以往阅读经济学著作，常常觉得它们过于宏大叙事，难以与现实世界对接。《信用创造、货币供求与经济结构》在这方面做得非常出色，它不仅仅讲解了货币是如何运作的，更重要的是分析了这些运作如何深刻地塑造了不同国家的经济结构，比如金融市场的深度、产业的分布，以及收入的分配等等。 作者在论述经济结构时，并没有停留在表面现象，而是深入挖掘了金融体系、产业政策、国际贸易等各个层面与货币和信用之间的内在联系。我尤其喜欢书中关于“金融深化”和“产业升级”之间相互促进的讨论，它让我更清晰地认识到，一个健康的经济体，需要金融体系的有效支持，也需要实体经济的不断发展。 总而言之，《信用创造、货币供求与经济结构》这本书为我提供了一个全新的视角来理解经济运行的内在逻辑。它不仅满足了我对经济学理论的求知欲，更重要的是，它帮助我建立了一个更全面、更系统的经济认知框架。读完这本书，我感觉自己对经济新闻、政策解读甚至是个人理财都多了一份底气和洞察力，不再是那个只会随波逐流的“小白”了。
评分我一直对宏观经济学中的一些核心概念感到困惑，特别是关于货币是如何产生以及它与经济整体运作之间的复杂关系。读了《信用创造、货币供求与经济结构》这本书，感觉就像是给我打开了一扇新世界的大门。作者以一种非常清晰且循序渐进的方式，解释了银行体系如何通过信贷扩张来创造货币，这颠覆了我之前对货币只是由中央银行发行的简单认知。书中通过大量的图表和案例分析，生动地展现了货币创造的机制，以及这种机制对通货膨胀、资产价格和经济增长的潜在影响。 书中对货币供求理论的阐释也极具启发性。它不仅仅停留在供需曲线的抽象层面，而是深入分析了影响货币需求的因素，例如交易需求、预防性需求和投机性需求，以及供给端中央银行的货币政策操作。我特别欣赏作者对于不同经济环境下，货币政策有效性差异的讨论，这让我在理解当前的经济形势时，有了更深刻的洞察力。通过对货币数量理论的深入解读，我终于明白了货币流通速度的变动是如何影响物价水平的。 最为吸引我的是，这本书成功地将货币和信用的理论框架与具体的经济结构进行了巧妙的融合。我一直认为，经济结构是理解一个国家经济实力的关键，而这本书则将货币与信用的动态变化视为影响经济结构形成与演变的重要驱动力。作者详细阐述了金融结构（如银行体系、资本市场）如何受到信用创造的影响，以及这种影响如何渗透到产业结构、区域发展和对外贸易等各个层面。 书中对金融体系在现代经济中的角色进行了深刻的剖析，揭示了金融深化过程中信用扩张的必然性，以及这种扩张可能带来的风险。我尤其对作者关于结构性金融风险和系统性风险的分析感到印象深刻，这让我更加警惕在经济快速发展过程中，金融稳定所面临的挑战。书中对于不同国家经济结构差异的案例分析，也让我对不同发展模式有了更深入的理解。 总体而言，《信用创造、货币供求与经济结构》这本书让我对经济运行的内在机制有了更深层次的认识。它不仅在理论层面严谨扎实，更在实践层面具有极强的指导意义。我从中获得了宝贵的知识，也对未来的经济发展趋势有了更清晰的判断。这本书绝对是任何想要深入理解现代经济的读者不容错过的佳作。
评分这本书的叙事风格和内容深度都给我留下了非常深刻的印象。我一直对金融市场的运作机制充满了好奇，尤其是关于“钱从哪里来”以及“钱如何影响经济”这两个根本性问题。《信用创造、货币供求与经济结构》这本书，恰好以一种非常别开生面的方式解答了我的疑问。作者在讲解信用创造时，并没有使用教科书式的晦涩语言，而是通过一些非常贴近实际生活的例子，比如个人贷款、企业融资等，让我一步步理解了商业银行如何通过增加贷款来扩大货币供给。 让我感到惊喜的是，作者并没有止步于对货币创造过程的简单描述，而是进一步深入探讨了货币的供求关系。我之前总觉得货币的价值是恒定的，但这本书让我明白，货币的供需状况才是决定其价值和购买力的关键。书中详细分析了影响货币需求的各个因素，比如人们的消费意愿、投资机会以及央行的政策导向。这些分析让我意识到，货币的价值并非独立存在，而是与整个经济体系的运行状态息息相关。 更令我赞叹的是，这本书将抽象的货币理论与具体的经济结构进行了精妙的连接。以往阅读一些经济学书籍，常常觉得它们过于偏重理论，难以与现实世界产生强烈的共鸣。《信用创造、货币供求与经济结构》则有效地弥合了这一鸿沟。它不仅仅讲解了货币是如何运作的，更重要的是，它深入剖析了这些运作如何深刻地影响并塑造了一个国家的经济结构。 作者在分析经济结构时，展现了极高的洞察力。他详细阐述了金融体系的深度、产业的多元化程度、以及区域经济发展的差异，是如何受到货币和信用因素的制约和推动的。我尤其喜欢书中关于“金融结构与产业结构相互依存”的讨论，它让我明白，一个健康的经济体，不仅需要强大的金融支持，也需要有活力的实体经济作为支撑。 总而言之，《信用创造、货币供求与经济结构》这本书为我提供了一个全新的、更具实践意义的视角来理解经济世界的运转。它不仅满足了我对经济学理论的好奇心，更重要的是，它帮助我建立了一个更全面、更系统的经济认知体系。读完这本书，我感觉自己对经济现象的理解能力得到了显著提升，能够更清晰地把握经济发展的脉络。
评分对我来说，这算半本书。前半部分的货币创造理论值得读，后面的货币政策意义不大。这本书的货币创造理论沿袭孙国峰，是基于实务而不是思想实验。基于资产负债表和统计报表的分析容易出结果，因为变量就那么几个，但实际情况变量可能也就这几个，也可能会更多。 基于作者的理论，我做了几个情景实验，但总不能获得良好结果，比如如果每一笔存款都对应一笔贷款，那么借款人支付的存贷利差那部分货币来自哪里？谁创造的？难道是从期限错配的贷款里来？ 这本书，我主要是看储备货币的情况，来印证《人为制造的脆弱性》，私以为，这本书与《人为制造的脆弱性》和《稳定不稳定的经济》结合来看，会有别样的滋味。
评分央行的经济学家水平果然不一样啊，有深度有视角，不人云亦云，对货币有兴趣的朋友可以尝试，真实世界的货币比教科书上的复杂多了，而且现在研究货币的经济学家（包括国外经济学家）总是喜欢摆弄一些不知所谓的模型，说些似是而非的观点（樊纲之流），这本书显得难能可贵。
评分言之有物的国产经济学著作，因为供职于人民银行的关系，新近的很多政策都与书中的建议相吻合，对信用创造的再分析确实解释了很多现象。只是作者对货币的创造功能仅限于银行体系，这和对m2的理解有很大矛盾。
评分先有贷款后有存款
评分解开很多疑惑，揭露很多传统经济学的错误！
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