保罗•西罗尼(Paolo Sironi)
投资组合管理和金融科技创新领域的知名作家。他目前就职于IBM,担任财富管理和金融科技分析师。保罗将金融和科技在全球范围内结合起来,在财富管理、资产管理、风险管理、金融科技等多个领域展现出了扎实的专业素养。
在加入IBM之前,保罗出资组建了一家金融科技初创公司(2008年),旨在向财富经理们提供目标导向的投资解决方案。随着投资合伙人、世界顶尖的风险管理解决方案提供商Algorithmics公司被IBM收购(2012年),这家初创公司也成为IBM的一个部门。
保罗拥有10年风险管理经验。此前,他曾在意大利联合圣保罗银行(Banca Intesa Sanpaolo)主管市场与交易对手风险建模工作。
发表于2024-12-24
金融科技创新 2024 pdf epub mobi 电子书
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本书通过互联网金融、社会化媒体、大数据分析、数字技术等,将财富管理行业向更高效的、以客户为中心的咨询流程转变。目标导向即通过新的金融、机器、网络技术来满足客户的个性化需求。
智能投顾(Robo-advisor)和金融科技创新(FinTech)最近成了全球热点。市场的力量正在改变银行和融资顾问原有的商业模式,向由机器人技术驱动的商业模式转化。理财经理正站在数字化浪潮的震荡中, 几百年来根深蒂固的行业格局逐渐从方方面面开始发生改变。
本书揭示了促成创新思维的各种力量, 密切审视了财富管理行业发生的革命, 尤其是数字化咨询、 个性化投资和能够洞察客户行为的认知分析方法。本书的目标是改善金融顾问和客户之间的投资体验, 让他们得以用更为直观的、 目标导向的投资话语进行交流 。不管是金融科技公司还是从事数字化的机构, 谁能利用智能投顾进行目标导向的投资, 谁就最有希望超越对手。
个人投资者、 金融顾问、 投资组合经理、 技术和数字化经理、 银行业高管和金融科技企业家都可以从这本书中得到对财富管理行业转型的深刻见解, 从而理解新技术和定量金融之间的联系, 并适应更加严格的市场监管和更高的信用标准。
出生在电子科技已普遍应用的千禧一代悄然逐步成为社会主体,思维行为方式与前辈已不同,既有的金融服务方式和盈利模式是否能持续不抱乐观。智能投顾发展有两个前提,技术发展与信息数字化,逐步从低资产者应用到更高资产用户。目标导向的投资,即从投资组合角度转变到用户角度。游戏化则是持续吸引用户的理念。这三者相互渗透,用智能技术收集最广泛的用户信息,目标导向的智能分析同投资顾问分析满足用户个性化投资需求,成为新时代财富管理解决方案。
评分偏智能投顾,但没有什么新思想也没有一个总体的逻辑。前面介绍一些金融基础知识(基本教科书上都有);后面把一些投资组合领域的论文里的老模型、公式和几篇较新的论文搬进来。
评分非业内人士表示看不太懂,特别是数学公式部分。。。
评分本书主要讲技术进步和客户行为改变给财富管理行业带来的变化。即去中介化,透明化,数字化,个性化,目标导向,游戏化,以客户为中心。以数字技术和先进的分析方法分解金融服务,消除信息不对称,聚焦长尾客户,控制规模经济。比较具体微观。
评分不知道是翻译问题还是本身问题,就感觉套话太多,一样的话反过来复过去的说,一篇文章能说清楚的问题废了这么多话。作为学金融的,我真的看不懂他关于投资组合的描述,不知道中信从哪请的人翻译的
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