具体描述
800万保险从业人员必读书，从典型案例到专业法商分析，到保单架构建议，即学即用的保险销售落地指南。金爱丽、叶云燕、陈谋康推荐，沃晟法商联袂王芳律师家族办公室法税团队出品。
在《从保险代理人到财富顾问》一书中，沃晟法商学院筛选了数以千计的保险实操案例，总结归纳出6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。
全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，保险业务员能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。
作者简介
沃晟法商学院（简称沃晟法商），是中国首家法商培训及顾问服务机构。自2011 年起，中国金融财富界掀起了一阵“法商演讲学习”热潮，来自王芳律师家族办公室法税团队的老师们，为数百家金融机构、数万名听众进行了近千场演讲，正式开启了中国财富法商新时代。
为了更好地服务金融财富业界的朋友，团队的六位老师王芳、李爽、黄利军、冯骜、薛京、古致平以创始合伙人身份，筹建了中国第一家法商教育机构——沃晟法商学院。
沃晟法商集结知名专家，专注于私人财富管理与传承，致力于法商智慧的传播。迄今为止，沃晟法商已经成功打造了线上、线下全平台服务体系，设立了家族财富法商培训系统，培养了境内外数以万计的业界精英，为众多管理机构、高净值家族客户提供了全球化、一揽子综合服务解决方案。
沃晟法商以自有师资明星化、学员国际化、培训技能实用化、培训教育网络化、培训课程多元化、跨界创新化为六大特色，为客户提供法商教育、专家咨询、顾问行销、客户沙龙讲座、机构内部培训、FO 项目服务、尊享私人顾问、线上平台、沃晟法商研究会、全球资源库等十项服务内容。
目录信息
第一节 婚前财富勿混同，妙用保单来隔离
第二节 全职太太婚内财产保护与保险工具
第三节 顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险
第四节 父母对孩子的财富支持与保险工具
第五节 黄昏之恋有风险，通过保单来预防
第六节 合法配偶的担心——如何利用保单避免情人、非婚生子女分财产
第二章 财富的定向传承与保险规划
第一节 您的遗嘱真的有效吗？——遗嘱传承的风险与防范
第二节 借助保单绕过继承权公证难关——法定继承、遗嘱继承都需要
第三节 非婚生子女的尴尬——如何用保单保护他们的合法权益
第四节 同居爱人、同性伴侣需呵护——用保单实现特殊伴侣间的财富传承
第五节 把财产留给血亲——复杂家庭的财富规划及保险工具
第六节 父母早逝，谁来守护幼子——早立保险金信托应对年幼子女传承风险
第三章 企业家家庭与人寿保险规划
第一节 公务员及家庭成员买保单要不要申报——两张图表告诉您
第二节 离婚竟然不离债——如何巧用保单避免将来被债务牵连
第三节 注册资本不可任意吹牛——如何用保单防范注册公司的出资陷阱
第四节 “公”“私”钱袋子不分的恶果——家业企业资产混同风险与保单的隔离功能
第五节 资产代持有风险，巧用保单来防范
第六节 父债真的能子不还吗？——早投保，早安排，避免一代债务牵连二代
第七节 客户欠钱保单会不会被强制执行？——如何判断人寿保险的债务隔离功能
第四章 税务筹划与人寿保险规划
第一节 面对中国税改，如何保住手中的钱袋子——金税三期的升级对高净值客户的影响
第二节 中国大陆民营企业家的税务烦恼及合规筹划思路
第三节 “断手”方式毁灭“原罪”，难上加难——企业注销税务稽查
第四节 欠了税，我移民不就行了？——欠税出境红灯已经亮起
第五节 跨境家庭新烦恼——跨境家庭婚姻税务风险与保单规划
第六节 移民高客的遗产税风险与保单规划
第七节 财富出不去、进不来的尴尬——中国外汇管制规定及人寿保单规划策略
第五章 CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划
第一节 全球各国合起伙来查财产？——如何理解CRS协议的前生今世
第二节 心明眼亮，心中不慌——CRS的实施究竟影响到哪些人
第三节 客户购买的保单也会交换吗？——CRS中保单如何进行信息披露与交换
第四节 CRS下保单资产配置更重要了！——大额保单实现财富隐身作用
第六章 高客资产配置与人寿保险规划
第一节 科学与艺术的融合——为什么一定要进行资产配置
第二节 投资保障搭配，赚钱一点不累？——如何才能做到资产配置
第三节 风险管理是决定投资收益的基础——保单等家庭资产配置升值记
第四节 赚钱与保障两手抓——青年中产阶层保单的合理规划
第五节 有钱未必终老，暗香浮动恰好——中年客户养老刚需的保单设计
第六节 人生需要斜杠——单一收入来源客户的保单设计
结语 大额寿险法商规划七步工作法
· · · · · · (收起)
读后感
《爱丽丝梦游仙境》中有一句话：“在我们这个地方，你必须不停的奔跑，才能保证停留在原地。”用这句话来描述先到中国的飞速发展，最恰当不过。 在这个最好的时代里，靠自己勤劳的双手及智慧，成就了很多高净值人群。这些企业家们、成功人士已经逐步从创造财富的阶段跨入守护财...
评分《爱丽丝梦游仙境》中有一句话：“在我们这个地方，你必须不停的奔跑，才能保证停留在原地。”用这句话来描述先到中国的飞速发展，最恰当不过。 在这个最好的时代里，靠自己勤劳的双手及智慧，成就了很多高净值人群。这些企业家们、成功人士已经逐步从创造财富的阶段跨入守护财...
用户评价
我个人认为，这本书最宝贵的地方在于它对“顾问”二字的重新定义和价值重塑。它清晰地划清了“推销员”与“顾问”之间的鸿沟，并详细论述了跨越这条鸿沟所需的心态转变。代理人阶段可能更侧重于产品与业绩的匹配，而财富顾问则更聚焦于客户的生命周期和长期目标。书中对于“信托责任”的探讨尤其深刻，它强调了在这种高阶服务中，从业者必须将客户的福祉置于自身利益之上。这种伦理层面的升华，是让一个职业走向受人尊敬的关键。我从书中领悟到，财富顾问不仅仅是财富的管理者，更是客户愿景的实现者和家庭未来的守护者。这种对职业使命感的强调，极大地提升了我对这份工作的敬畏心，也促使我开始审视自己的职业道德和长期服务承诺。
评分从结构上看，这本书的逻辑层次非常清晰，它没有试图一步登天，而是设置了若干个可量化的发展里程碑。我注意到作者巧妙地将职业发展与个人成长的不同阶段做了对应。比如，从专注于技能学习到建立个人品牌，再到最后形成一套可复制的专业服务体系，每一步都有相应的挑战和对应的解决方案。这种层层递进的结构，对于正在职业平台期徘徊的从业者来说，提供了清晰的行动蓝图。它不是提供一个终点，而是提供一套地图和指南针，让你知道自己现在在哪一个“路口”，应该选择哪条“方向”。这种务实且富有条理性的组织方式，使得我在阅读过程中，能够不断地将书中的理论与我自己的实际工作经验进行对照和反思，形成了一种积极的、双向的学习过程。
评分这本书的叙事节奏把握得相当出色，没有那种拖沓或晦涩难懂的理论堆砌。它更像是一位经验丰富的前辈，在午后的咖啡时间里，娓娓道来他的心路历程和职业感悟。我特别喜欢其中穿插的那些“小故事”，虽然没有具体的名字和地点，但那些场景和对话却无比真实，充满了生活气息和职业的酸甜苦辣。比如，关于如何应对客户的质疑，或者如何处理一次重大的理赔危机时，作者展现出的那种沉着和同理心，是任何教科书都无法教会的。这些片段极大地增强了书籍的可信度和亲近感，让读者感觉自己不是在阅读一本冷冰冰的商业指南，而是在与一位亦师亦友的人进行深度交流。这种叙事方式使得那些原本可能枯燥的职业发展阶段描述，变得生动有趣，仿佛自己也代入其中，体验了一番角色的转换与心智的成熟过程。
评分这本书的书名很吸引我，就是那种能让人立刻联想到职业发展路径的标题。我记得当初翻开它的时候，内心充满了对“蜕变”的期待。它似乎描绘了一条从基础业务员到更高阶顾问的清晰路线图，让人对未来的职业发展有了一个具象的构想。我特别欣赏作者在描绘这个过程中所展现出的那种脚踏实地的态度，没有空泛的口号，而是似乎在分享一些非常实际的、需要时间和经验积累才能获得的感悟。例如，它提到了客户关系维护的微妙之处，那种需要长期投入和真诚沟通才能建立起来的信任壁垒，这对于我这种刚刚入行不久的人来说，是非常宝贵的“避坑指南”。我希望它不仅仅是教我如何销售产品，而是能帮我建立起一种更深层次的、以客户利益为核心的顾问思维模式。这本书的语言风格是那种温和而坚定的，读起来让人感到被理解，同时又被轻轻地推着向前走，而不是被强行灌输。它让我开始思考，我的价值究竟在哪里，是能卖出多少保单，还是能为多少家庭构建起坚实的财务安全网。
评分初读此书时，我最大的感受是它在行业洞察上的深度远超我的预期。我原以为这只是一本关于销售技巧的书籍，但很快发现，它将视野拉得更宽，探讨了整个金融服务行业，特别是财富管理领域正在发生的结构性变化。作者似乎对市场趋势有着敏锐的嗅觉，他/她不止步于介绍“做什么”，更深入地剖析了“为什么”要这样做。比如，关于客户需求从单一的风险保障转向综合性财富规划的过渡，书中用了不少篇幅来阐述这种转变对从业者能力模型提出的新要求。这种前瞻性的视角，让我意识到，如果我只是停留在传统的保险代理人角色上，很快就会被时代淘汰。书中对于专业知识的广度和深度也做了非常细致的描摹，从法律税务到投资组合管理，每一个环节都暗示着顾问角色所需要的知识体系是多么庞大和复杂。这种对行业全景的描绘，既令人敬畏，也激发了我强烈的学习欲望，它像一盏明灯，照亮了通往专业精深之路上的崎岖。
评分不做保险代理人，小白也可以看一下，内容也有干货，工作方法对于从业人员倒是很适合。
评分这本书围绕年金和寿险的各种搭配组合，实现各类不同问题的解决。尤其对于小白有种醍醐灌顶的感觉。 当然，没有什么是最佳的最完美的，就像书中后面提到的保险和信托哪个更好。事实是没有最好，都是在一定的模型下才能达到较好的结果，但事情都会变的，换一个需求就不是这样的配置了，哪有所谓的最好。 最后看团队介绍，更是明白任重道远，财富的规划不是一点知识几个人员就能处理的问题。税务、法律……很多知识待学习。
评分这本书围绕年金和寿险的各种搭配组合，实现各类不同问题的解决。尤其对于小白有种醍醐灌顶的感觉。 当然，没有什么是最佳的最完美的，就像书中后面提到的保险和信托哪个更好。事实是没有最好，都是在一定的模型下才能达到较好的结果，但事情都会变的，换一个需求就不是这样的配置了，哪有所谓的最好。 最后看团队介绍，更是明白任重道远，财富的规划不是一点知识几个人员就能处理的问题。税务、法律……很多知识待学习。
评分这本书围绕年金和寿险的各种搭配组合，实现各类不同问题的解决。尤其对于小白有种醍醐灌顶的感觉。 当然，没有什么是最佳的最完美的，就像书中后面提到的保险和信托哪个更好。事实是没有最好，都是在一定的模型下才能达到较好的结果，但事情都会变的，换一个需求就不是这样的配置了，哪有所谓的最好。 最后看团队介绍，更是明白任重道远，财富的规划不是一点知识几个人员就能处理的问题。税务、法律……很多知识待学习。
评分有钱人和你想得不一样# 婚姻，财富传承，税务筹划，企业家业处处都是风险，穷人没有吗？都有，只是他们不懂如何用各种工具去转移这些风险。或者说，富人也未必懂，但他们知道有人懂。 这本书，就是告诉你，你应该懂得哪些。
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