金融信托投融资实务与案例

出版者:经济管理出版社

作者:王巍

页数:541

出版时间:2013-1

价格:98.00元

isbn号码:9787509622728

具体描述

《信泽金智库系列丛书:金融信托投融资实务与案例》从金融视角梳理了“信托”在投融资领域的实务操作要点以及典型案例，尤其是对信托实践中的产品设计、交易结构和风险控制三个方面的问题进行了“案例式”的展示与解读。《信泽金智库系列丛书:金融信托投融资实务与案例》采用“1+17”的模式，即“信托实务基础知识+17类信托业务（产品）案例”，内容涵盖了信托在流动资金贷款、基础设施融资、房地产融资、矿产能源融资、中小企业融资、应收账款融资、股权投资、证券投资、艺术品投资、金融资产交易、资产证券化、企业年金基金、公益慈善事业、产业并购、同业合作、资金池管理、投资银行业务等方面的最新模式和典型案例。

作者简介

王巍，金融信托专业人士，资产管理市场的专业信息整合者，曾在知名信托公司工作，并曾担任中国信托业协会的会员部主任、研发部主任（兼任高级研究员）。目前，担任北京信泽金理财顾问有限公司总经理，兼任北京大学市场经济研究中心研究员。

目录信息

第一章 金融信托的投融资实务基础知识
一、资产管理的“信托”模式
二、金融信托的结构以及灵活运用
三、信托业务运作与风险防控
第二章 大中型企业流动资金贷款信托实务及案例
一、以信托资金发放流动资金贷款的监管政策
二、汽车制造企业流动资金贷款信托计划
三、综合商贸企业流动资金贷款单一信托计划
四、中晟集团流动资金贷款项目集合信托计划
五、荣钛科技流动资金贷款集合资金信托计划
六、仁艾医院医疗设备购置贷款集合资金信托计划
第三章 基础设施信托融资实务及案例
一、基础设施信托模式与政信合作风险防控
二、政信合作业务操作指引
三、京陇高速公路建设集团公司单一资金信托项目
四、和逊锅炉拆迁补偿应收款债权转让集合资金信托计划
五、长安城朱雀桥贷款项目集合资金信托计划
六、天宇温泉城市政道路工程BT合同收益权投资集合资金信托计划
七、滨港工业区应收款转让（回购）集合资金信托计划
八、民享工程应收账款流动化信托项目
第四章 矿产能源信托融资实务及案例
一、矿产能源信托融资实务探讨
二、同昊1号矿产资源投资集合资金信托计划
三、矿产项目尽职调查文件清单（参考）
四、英笪煤业采矿权收益权转让暨回购项目集合资金信托计划
五、华羚矿业投资结构化集合资金信托计划
第五章 房地产信托融资实务及案例
一、房地产信托融资的主要模式
二、殷城大厦项目股债结合集合资金信托计划
三、翔悦地产一号投资基金信托计划
四、T信托公司房地产抵押担保操作指引
第六章 股权投资（含PE以及夹层融资）信托实务及案例
一、紫荆股份股权收益权投资信托项目
二、瑞信重机流通股1期股权收益权投资信托计划
三、上市公司股票质押信托融资操作流程
四、锦绣系列私募股权投资基金1期集合资金信托计划
五、汇富1号创业股权投资集合资金信托计划
六、汉能产权交易市场投资基金集合信托计划
七、绿色产业投资集合资金信托计划
八、景泰套利型可转换债权投资基金集合信托计划
九、永华资本股权投资集合资金信托计划
十、津江农村商业银行股权收益权投资集合资金信托计划
十一、私募股权投资信托业务实务探讨
十二、锦诚1号投资基金信托计划的资产管理策略与主要风险
十三、金鑫有限合伙权益投资集合资金信托计划
十四、信托公司私募股权投资信托业务指引
十五、私募股权投资信托业务操作管理制度和风险管理制度
第七章 证券类以及期货类信托产品实务及案例
一、基金股票双重精选9号资金信托计划
二、证券同赢1号伞形集合资金信托计划
三、信雅2号结构化证券投资集合资金信托计划
四、金融衍生品“18号”证券投资集合资金信托计划
五、长宏3号管理型有限合伙模式证券投资信托产品
六、“云腾”系列私募证券投资信托产品
七、证券投资信托业务风险管理操作指引
第八章 金融资产交易信托实务及案例
一、沪信8号信贷资产转让信托项目
二、银信合作新股申购投资项目
三、聚金票据2号集合资金信托计划
四、银信合作“周滚利”人民币理财资金池产品
五、银信合作“掘金”188号人民币理财计划
六、信用证收益权信托业务
七、信托公司的同业拆借业务
第九章 组合金融（类金融）信托融资实务及案例
一、钟煜金鹏“小贷成长”股权投资集合资金信托计划
二、卓越8号消费信贷集合资金信托计划
三、远泰租赁公司租金收益权集合信托计划
第十章 贵金属、艺术品与奢侈品的信托实务及案例
一、龙祥8号贵金属投资集合资金信托计划
二、庆莹寿山石6号艺术品投资基金集合资金信托计划
三、博雅1号红木投资集合资金信托计划
第十一章 中小企业信托融资实务及案例
一、中小企业信托融资的探索实践
二、名水中小企业贷款集合资金信托计划
三、成长1号中小企业发展集合资金信托计划
四、和谐文化创意产业小企业债权投资集合资金信托计划
五、睿志8号中小企业集合信托债权基金
第十二章 应收账款信托融资实务及案例
一、应收账款信托融资实务探讨
二、铭疆集团应收债权投资集合资金信托计划
第十三章 资产证券化与企业年金基金的信托实务及案例
一、我国资产证券化实践的特定目的信托模式
二、和众1号不良资产证券化特定目的信托项目
三、2012年第一期开元信贷资产证券化信托项目
四、管理特定目的信托财产的操作规程
五、信贷资产证券化受托管理内部控制制度
六、特定目的信托财产会计核算制度
七、资产证券化信托业务的组织结构与岗位设置
八、信托财产文件交付确认函
九、企业年金基金的法人受托模式
十、信义1号企业年金基金
第十四章 公益慈善信托实务及案例
一、国内公益慈善信托的实践经验
二、爱心1号救灾助学公益信托计划
三、慈善1号贫困地区教育援助公益信托计划
第十五章 产业投资并购整合类信托基金的实务操作案例
一、中宅房地产并购投资集合资金信托计划
二、铭雅煤炭能源股权投资基金
第十六章 股票定向增发指数型信托基金的实务操作案例
一、定向增发的投资实务基础知识
二、定向增发嵌套型基金1期集合资金信托计划
三、定向增发指数型基金第5期集合资金信托计划
第十七章 不定向投资的资产池（资金池）信托产品实务及案例
一、财富增值8号集合资金信托计划
二、稳胜16号集合资金信托计划
三、钻石系列32号集合资金信托计划
第十八章 金融信托的投资银行业务实践及案例
一、信托公司的投资银行业务探讨
二、上海仁和裕有限合伙基金
附录
附录1：基础设施建设项目信托融资尽职调查报告
附录2：证券投资伞形基金集合资金信托计划之信托合同
附录3：矿产能源项目信托融资尽职调查报告
附录4：基础设施产业投资信托基金说明书
· · · · · · (收起)

读后感

如此差劲的一本书，如果有零分，我就给零分 这句话说的是有点过，但是还是说明这本书是如此的没有可看性， 1、书籍关于“信托知识”前面仅仅用了二三十页做了简短的介绍， 2、后面则是 “无数个” （上百个、几百页）各种各样的极其简单、粗浅、的案例罗列，分析非常缺乏深度...

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用户评价

这本书的叙事风格非常“务实”，甚至带有一点点“老派”的味道。作者似乎更倾向于用条分缕析的语言，逐条列举法律条文和监管要求，这种风格确保了信息的准确性和权威性，但对于追求生动、案例驱动型学习的读者来说，可能会觉得有些枯燥。我尝试着跳着阅读了几个章节，发现每章之间的独立性比较强，似乎不太强调知识体系的连贯性。举个例子，在讲解私募股权基金（PE）的结构设计时，它更多地关注了法律框架和税务结构，而对PE机构自身的投资策略选择、LP（有限合伙人）的偏好以及退出机制的动态博弈过程着墨较少。这使得我对“投资”本身的热情被大量的“合规”和“结构化”细节稀释了。我期待的“实务”是包含市场判断和商业逻辑的，而这本书似乎将重心过度倾斜到了技术实现层面。对于那些希望了解“如何做出好投资决策”的读者，可能需要配合其他侧重于商业分析的书籍一同阅读。

这本书的装帧设计倒是挺有意思的，封面用了那种偏深沉的蓝色调，配合着一些现代感的几何图形，初看之下给人一种专业、严谨的印象。拿到手里分量不轻，感觉内容肯定很扎实。我原本是想找一本关于资产证券化基础知识的入门读物，这本书的名字虽然听起来很贴合这个方向，但拿到手翻阅后发现，它似乎更侧重于讲解一些更宏观、更偏向操作层面的实务流程，对于像我这样刚接触这个领域的新手来说，可能需要花更多的时间去消化那些复杂的条款和大量的案例背景介绍。特别是关于信托结构的搭建部分，涉及的法律法规引用非常多，如果没有扎实的金融背景知识储备，读起来会有些吃力。不过，从目录的设置来看，它对整个投融资链条的覆盖面确实很广，从前期尽职调查到后期风险管理，似乎都有所涉猎。我个人希望作者能在案例分析中多加入一些近期的市场动态，这样会更有参考价值。总体来说，它给我的感觉是一本为有一定行业经验的人士准备的工具书，而不是一本面向小白读者的教科书。

这本书的厚度让人望而生畏，但其中最让我感到惊喜的是附录部分。它收录了一些非常罕见的前置协议范本和关键条款的对比分析，这些内容在市面上几乎找不到公开的、经过整理的版本。这对于我们进行合同谈判和条款设计工作，简直是“雪中送炭”。然而，在正文的案例分析中，我发现一个比较突出的问题：案例往往被简化到只剩下一个骨架，关键的冲突点和博弈过程被一笔带过，导致读者无法充分理解为什么最终选择了这个特定的融资结构。比如，在处理一个涉及多方权益冲突的夹层融资案例时，作者仅仅陈述了最终的协议结果，却没有深入剖析在谈判过程中，哪一方的诉求占据了主导地位，又是通过什么样的金融工具实现了利益平衡。这种“黑箱操作”式的案例呈现，削弱了其作为教学材料的深度，因为它没有教会我们如何去处理那些复杂的人际和商业关系，仅仅是展示了一个标准答案。总的来说，它更像是一本优秀的“合规手册”和“条款宝典”，但在“商业艺术”的展现上略显不足。

我对这套书的期待值其实挺高的，毕竟市面上真正深入讲解“实务”操作的书籍并不多见，很多要么过于理论化，要么就是停留在概念层面。这本书的优势在于，它试图打通理论与实践之间的鸿沟。我特别留意了其中关于“不良资产处置”那一部分的章节，写得相当细致，详细描述了从接手到最终清收的各个关键节点和可能遇到的法律障碍。这部分内容对我后续的工作规划很有启发。不过，阅读体验上，我感觉作者在行文逻辑上偶尔会出现跳跃。比如，前一页还在详细解析一个复杂的税务筹划结构，下一页突然就转向了另一个完全不同的融资工具介绍，读者需要自己去构建它们之间的内在联系。如果能用更清晰的图表或者流程图来辅助说明那些层层嵌套的交易结构，理解起来会更顺畅。另外，有些案例的背景介绍篇幅过长，削弱了案例本身的教学意义，读起来有点像在读一份冗长的尽职调查报告摘要，而不是一个精炼的教学案例。

这本书的排版和纸质质量绝对是上乘之作，这一点必须要点赞。在如今这个充斥着快速、廉价出版物的市场中，能有一本看得出是用心制作的书籍，实在难得。内页的字体选择和行间距都非常适宜长时间阅读，眼睛不容易疲劳。但是，从内容深度来看，我个人感觉它在某些前沿领域，比如ESG投资与可持续金融的结合应用方面，着墨不够。现在金融市场的发展速度极快，信托和投融资业务也在不断迭代，如果能多加入一些关于绿色金融债券结构设计或者科技创新领域投贷联动模式的探讨，这本书的价值会更上一层楼。我发现它对传统的基础设施REITs的讲解非常透彻，但对于那些新兴的、非标资产的证券化路径，似乎只是蜻蜓点水地提了一下。对我来说，这部分信息的缺乏有点可惜，因为它正是我当前工作中最需要参考的部分。总体而言，这是一本打好“地基”的好书，但“楼上”的装修和设计略显保守了。

看案例才能多学东西

可供泛泛了解各类产品结构及基本要求。

2012年底，信托资产突破7万亿，啧啧啧！看看为啥发展这么快，花样这么多20130318。可以作为参考工具书，各类信托产品大同小异，交易结构差异并不大，也许里面有不少创新点，但内容太多，容易迷失其中。总体来看，还是债券型固定收益类为主，五六年太久，只争一两年！这就是国内各类理财产品财富管理的现状。

打五分是因为这本书对于一个信托从业者来说真的很实用！模式很全，而且分析角度非常实务，特别是交易结构和风控这块写的称得上练达！

2012年底，信托资产突破7万亿，啧啧啧！看看为啥发展这么快，花样这么多20130318。可以作为参考工具书，各类信托产品大同小异，交易结构差异并不大，也许里面有不少创新点，但内容太多，容易迷失其中。总体来看，还是债券型固定收益类为主，五六年太久，只争一两年！这就是国内各类理财产品财富管理的现状。